[发明专利]用于基于区块链的交易的欺诈控制的系统和方法

权利要求书

1.一种将区块链交易关联到私人验证的身份的方法，包括：

由接收设备接收交易消息，所述交易消息至少包括个人账号、商家标识符、以及区块链网络标识符；

由处理设备识别第一账户简档，其中所包括的账户标识符对应于所接收到的交易消息中包括的所述个人账号；

由所述处理设备识别第二账户简档，其中所包括的账户标识符对应于在所接收到的交易消息中包括的商家标识符；

由所述处理设备接收交易通知，其中所述交易通知指示使用与所述区块链网络标识符相关联的区块链网络处理的交易，所述区块链网络标识符被包括在所接收到的交易消息中，并且所述交易通知至少包括交易标识符和与第一账户简档和第二账户简档中的一个相关联的地址标识符；以及

由所述处理设备存储包括在所接收到的交易通知中的交易标识符与地址标识符、个人账号和商家标识符中的至少一个之间的关联。

2.根据权利要求1所述的方法，其中，将所述关联作为关联简档存储在交易数据库中，所述关联简档至少包括所述交易标识符和以下至少之一：所述地址标识符、所述个人账号和所述商家标识符。

3.根据权利要求1所述的方法，其中，所述关联存储在所述第一账户简档中。

4.根据权利要求1所述的方法，其中，所述关联存储在所述第二账户简档中。

5.根据权利要求1所述的方法，其中，所述交易消息包括指示非货币交易的处理代码。

6.根据权利要求1所述的方法，其中，所述地址标识符是使用与所述第一账户简档和所述第二账户简档中的一个相关联的公钥生成的散列。

7.根据权利要求1所述的方法，其中，所述交易消息包括指示授权消息的消息类型指示符。

8.根据权利要求1所述的方法，其中，所述账户数据包括以下至少之一：交易数据、位置数据、特征数据和欺诈数据。

9.一种用于将区块链交易关联到私人验证的身份的系统，包括：

接收设备，其被配置为接收交易消息，所述交易消息至少包括个人账号、商家标识符、以及区块链网络标识符；以及

处理设备，其被配置为

识别第一账户简档，其中所包括的账户标识符对应于所接收到的交易消息中包括的所述个人账号；并且

识别第二账户简档，其中所包括的账户标识符对应于所接收到的交易消息中包括的所述商家标识符；

所述接收设备进一步被配置为接收交易通知，其中所述交易通知指示使用与所述区块链网络标识符相关联的区块链网络处理的交易，所述区块链网络标识符被包括在所接收到的交易消息中，并且所述交易通知至少包括交易标识符和与所述第一账户简档和所述第二账户简档中的一个相关联的地址标识符；以及

所述处理设备被进一步配置为存储包括在所接收到的交易通知中的交易标识符与以下中的至少一个之间的关联：地址标识符、个人账号和商家标识符。

10.根据权利要求9所述的系统，还包括：

交易数据库，其中，将所述关联作为关联简档存储在交易数据库中，所述关联简档至少包括所述交易标识符和以下至少之一：所述地址标识符、所述个人账号和所述商家标识符。

11.根据权利要求9所述的系统，其中，所述关联存储在所述第一账户简档中。

12.根据权利要求9所述的系统，其中，所述关联存储在所述第二账户简档中。

13.根据权利要求9所述的系统，其中，所述交易消息包括指示非货币交易的处理代码。

14.根据权利要求9所述的系统，其中，所述地址标识符是使用与所述第一账户简档和所述第二账户简档中的一个相关联的公钥生成的散列。