[发明专利]数据处理方法、装置及电子设备

说明书

本申请实施方式公开了数据处理方法、装置及电子设备，涉及金融科技领域，所述方法包括：获取目标文件，其中，目标文件中携带有多条交易记录和预定标记；预定标记是由计算机模型产生的，用于表征目标文件与非合规交易行为具有关联性；获取异常指标集合，其中，异常指标集合中包括多个异常指标项；根据预设的指标计算函数和多条交易记录，确定目标文件各异常指标项的异常值；调取预设的阈值表，从阈值表中获取各异常指标项对应的预设阈值；将目标文件异常值超出预设阈值的异常指标项，作为目标文件命中的异常指标项。本方案能够有效减少最终合规判断时的工作量，解决了对非合规文件进行误判性甄别过程中所存在的数据处理量大，甄别效率低的问题。

技术领域

本申请涉及金融科技技术领域，特别涉及数据处理方法、装置及电子设备。

背景技术

为了对银行交易进行风险管控，一般采用可疑交易报告的方式，可疑交易报告一般是当金融机构按照预设的有关指标，或者金融机构经判断认为与其进行交易客户的款项可能存在管控风险的情况下，需要向管控中心进行报告的方式。

因为银行需要处理的交易量巨大，这样就导致每天都会上报大量的可疑报告，但是因为这些报告本身仅是可疑性报告，需要进一步进行筛选和核对，如果数量巨大，那么识别会增加筛选和核对的处理压力。

如何提升对可疑性报告的核对效率，目前尚未提出有效的解决方案。

发明内容

本申请实施方式的目的是提供一种数据处理方法、装置及电子设备，以解决可以报告甄别的工作量大、效率低的问题。

为解决上述技术问题，本说明书实施方式提供一种数据处理方法，包括：获取目标文件，其中，所述目标文件中携带有多条交易记录和预定标记；所述预定标记是由计算机模型产生的，用于表征所述目标文件与非合规交易行为具有关联性；获取异常指标集合，其中，所述异常指标集合中包括多个异常指标项；根据预设的指标计算函数和所述多条交易记录，确定所述目标文件各异常指标项的异常值；调取预设的阈值表，从所述阈值表中获取各异常指标项对应的预设阈值；将所述目标文件异常值超出预设阈值的异常指标项，作为所述目标文件命中的异常指标项；返回所述目标文件命中的异常指标项，其中，所述命中的异常指标项用于确定所述目标文件是否合规。

本说明书实施方式还提供一种数据处理装置，包括：第一获取模块，用于获取目标文件，其中，所述目标文件中携带有多条交易记录和预定标记；所述预定标记是由计算机模型产生的，用于表征所述目标文件与非合规交易行为具有关联性；第二获取模块，用于获取异常指标集合，其中，所述异常指标集合中包括多个异常指标项；第一确定模块，用于根据预设的指标计算函数和所述多条交易记录，确定所述目标文件各异常指标项的异常值；第三获取模块，用于调取预设的阈值表，从所述阈值表中获取各异常指标项对应的预设阈值；第二确定模块，用于将所述目标文件异常值超出预设阈值的异常指标项，作为所述目标文件命中的异常指标项；返回模块，用于返回所述目标文件命中的异常指标项，其中，所述命中的异常指标项用于确定所述目标文件是否合规。

本说明书实施例所提供的数据处理方法、装置及电子设备，针对标记为非合规的文件，需要进一步判断是否是误判，在这种需求下，根据预设的规则确定文件中是否存在异常指标项，在确定存在异常指标项的情况下，返回该文件的异常指标项，即，对已被标记为非合规的文件进行异常指标项的预处理和标识，这样可以有效减少最终的判断节点进行合规判断时的工作量，通过上述方案解决了现有的对非合规文件进行误判性甄别过程中所存在的数据处理量大，甄别效率低的技术问题，达到了有效提升处理准确度和处理效率的技术效果。

附图说明

为了更清楚地说明本申请实施方式或现有技术中的技术方案，下面将对实施方式或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本申请中记载的一些实施方式，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动性的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1示出了本发明实施例的应用场景示意图；