[发明专利]挂账自平衡结果核对方法及装置

说明书

本发明实施例公开了一种挂账自平衡结果核对方法及装置，可用于金融领域或其他技术领域，该方法包括：获取借贷明细以及挂账自平衡系统对所述借贷明细的处理结果；根据预设的分类对所述借贷明细进行划分，得到每个分类各自对应的所有借贷明细；计算每个分类各自对应的挂账金额；在某个分类的挂账金额为0时，确定该分类对应的借方挂账账号或者贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录；在某个分类的挂账金额不为0时，确定该分类对应的借方挂账账号或者贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录。本发明能够自动对挂账自平衡系统的挂账处理结果进行核对，解决了目前人工进行核对存在的费时费力，效率低下的问题。

技术领域

本发明涉及数据处理技术领域，具体而言，涉及一种挂账自平衡结果核对方法及装置。

背景技术

挂账是目前账务处理中一种常见的做法。平台和主机、以及平台和平台间的账务处理，由于日切时间不一致，导致借贷双方的账务没有体现在同一天从而导致挂账。

会计核算根据该文件按照交易机构、业务类型、币种、借贷维度进行轧差处理，根据轧差结果记入相应的平台挂账内部户：借方多、贷方少，挂入贷方平台轧差挂账户；借方少、贷方多，挂入借方平台轧差挂账户。

如图4所示：由产品应用A发起的一笔转账，由于借方发生在T日，贷方发生在T+1，各产品应用提供轧差发生额给会计核算后，由会计核算分别在T日和T+1日产生金额相同、借贷相反的主动挂账。

近年来，涉及账务的应用越来越多，而且每个涉及账务的应用都存在账务隔日挂账的可能。目前通过挂账自平衡系统来根据隔日挂账实现了挂账自动补平功能。挂账自平衡系统用于根据当日的借贷明细来判断是否需要挂账，在需要进行挂账时把挂账添加到预设的账户上。目前涉账应用越来越多，挂账明细达到百万级，后续业务量将增加到亿级，目前核对挂账自平衡系统的各应用挂账自动补平处理，全部依赖人工核对。目前这种人工核对的方法费时费力，效率较低，现有技术缺少一种更为高效的对核对挂账自平衡系统的挂账处理结果进行核对的方法。

发明内容

本发明为了解决上述背景技术中的技术问题，提出了一种挂账自平衡结果核对方法及装置。

为了实现上述目的，根据本发明的一个方面，提供了一种挂账自平衡结果核对方法，该方法包括：

获取借贷明细以及挂账自平衡系统对所述借贷明细的处理结果；

根据预设的分类对所述借贷明细进行划分，得到每个分类各自对应的所有借贷明细，其中，任意两个分类在地区、网点、币种以及业务种类四个属性中的至少一个上存在区别；

根据每个分类各自对应的所有借贷明细计算每个分类各自对应的挂账金额；

在某个分类的挂账金额为0时，确定该分类对应的借方挂账账号或者贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中；

在某个分类的挂账金额不为0时，确定该分类对应的借方挂账账号或者贷方挂账账号在所述处理结果中是否存在对应的挂账记录，若存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对通过清单中，若不存在，则将该分类对应的所有借贷明细添加到核对不通过清单中。

可选的，所述挂账自平衡系统用于根据每个分类各自对应的所有借贷明细确定各分类是否需要进行挂账处理，在某个分类需要进行挂账处理时对该分类进行挂账处理并生成挂账记录，其中，所述挂账处理包括：贷方主动挂账和借方主动挂账，贷方主动挂账对应的挂账记录中包含：该分类对应的贷方挂账账号以及金额，借方主动挂账对应的挂账记录中包含：该分类对应的借方挂账账号以及金额。

可选的，所述根据每个分类各自对应的所有借贷明细计算每个分类各自对应的挂账金额，具体包括：