[发明专利]一种虚拟货币法币交易的风险控制方法和装置

说明书

本发明提供了一种虚拟货币法币交易的风险控制方法和装置，涉及风险控制的技术领域，包括：从目标平台爬取出目标商家，其中，目标平台包括：虚拟货币交易平台和法币交易处，目标商家为销售虚拟货币的商家；为目标商家生成虚拟购买订单；基于虚拟购买订单，获取目标商家的公开信息；利用目标商家的公开信息，构建虚拟货币账号风险库，并利用货币账号风险库对虚拟货币法币交易进行风险控制，解决了现有技术中虚拟货币法币交易存在交易风险的技术问题。

技术领域

本发明涉及风险控制的技术领域，尤其是涉及一种虚拟货币法币交易的风险控制方法和装置。

背景技术

随着区块链技术的飞速发展，基于区块链技术的虚拟货币日渐火热，也让更多人民群众加入购买虚拟货币的浪潮中，为了控制虚拟货币大涨大跌带来的风险，三协会2021年5月18日发布公告：开展法定货币与虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等相关交易活动，违反有关法律法规，并涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币票券等犯罪活动，检测虚拟货币法币交易刻不容缓。

针对上述问题，还未提出有效的解决方案。

发明内容

有鉴于此，本发明的目的在于提供一种虚拟货币法币交易的风险控制方法和装置，以缓解了现有技术中虚拟货币法币交易存在交易风险的技术问题。

第一方面，本发明实施例提供了一种虚拟货币法币交易的风险控制方法，包括：从目标平台爬取出目标商家，其中，所述目标平台包括：虚拟货币交易平台和法币交易处，所述目标商家为销售虚拟货币的商家；为所述目标商家生成虚拟购买订单；基于所述虚拟购买订单，获取所述目标商家的公开信息；利用所述目标商家的公开信息，构建虚拟货币账号风险库，并利用所述货币账号风险库对虚拟货币法币交易进行风险控制。

进一步地，所述公开信息包括以下至少之一：所述目标商家的支付宝账号，所述目标商家的微信账号，所述目标商家的银行卡账号，所述目标商家的手机号。

进一步地，利用所述目标商家的公开信息，构建虚拟货币账号风险库，包括：利用预设加密算法对所述目标商家的公开信息进行加密处理，得到加密后的公开信息；利用所述加密后的公开信息，构建虚拟货币账号风险库。

进一步地，利用所述货币账号风险库对虚拟货币法币交易进行风险控制，包括：获取用户发送的实际购买订单，并确定出所述实际购买订单对应的商家的公开信息；若所述实际购买订单对应的商家的公开信息与所述虚拟货币账号风险库中存储的所述实际购买订单对应的商家的公开信息不同，则向用户发送提示信息。

进一步地，所述方法还包括：若所述实际购买订单对应的商家的公开信息为所述虚拟货币账号风险库中的目标信息，则向用户发送提示信息并阻断所述实际购买订单，其中，所述目标信息为存在交易风险的公开信息。

第二方面，本发明实施例还提供了一种虚拟货币法币交易的风险控制装置，包括：爬取单元，生成单元，获取单元和构建单元，其中，所述爬取单元，用于从目标平台爬取出目标商家，其中，所述目标平台包括：虚拟货币交易平台和法币交易处，所述目标商家为销售虚拟货币的商家；所述生成单元，用于为所述目标商家生成虚拟购买订单；所述获取单元，用于基于所述虚拟购买订单，获取所述目标商家的公开信息；所述构建单元，用于利用所述目标商家的公开信息，构建虚拟货币账号风险库，并利用所述货币账号风险库对虚拟货币法币交易进行风险控制。

进一步地，所述公开信息包括以下至少之一：所述目标商家的支付宝账号，所述目标商家的微信账号，所述目标商家的银行卡账号，所述目标商家的手机号。

进一步地，所述构建单元，用于：利用所述目标商家的公开信息，构建虚拟货币账号风险库，包括：利用预设加密算法对所述目标商家的公开信息进行加密处理，得到加密后的公开信息；利用所述加密后的公开信息，构建虚拟货币账号风险库。