[发明专利]对企业受益所有人洗钱风险的实时风控系统和风控方法

权利要求书

1.一种对企业受益所有人洗钱风险的实时风控系统，其特征在于，包括：业务前端，监测引擎和三方数据平台；

所述业务前端，用于获取目标客户的业务请求数据；所述业务请求数据携带所述目标客户的证件号码；

所述监测引擎，用于基于所述业务请求数据和预设数据映射集合，确定所述目标客户的社会信用代码；所述预设数据映射集合为证件号码与社会信用代码之间的映射集合；

所述三方数据平台，用于基于所述目标客户的社会信用代码和预设三方数据，匹配所述目标客户的受益所有人信息；

所述监测引擎，还用于监测所述目标客户的受益所有人信息是否有洗钱风险。

2.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，所述监测引擎包括：策略管理模块和风险处理模块；其中，

所述策略管理模块，用于设置所述目标客户的受益所有人信息与预设反洗钱黑名单数据之间的匹配规则；

所述风险处理模块，用于基于所述匹配规则确定所述目标客户的受益所有人信息是否有洗钱风险，如果有，则生成风险提示信息。

3.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，所述业务前端包括以下至少之一：POS机，支付宝，ATM机，网络营销，柜面和visa渠道。

4.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，所述预设三方数据包括：黑名单数据，风险设备，受益人信息，联网核查数据和工商数据。

5.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，所述目标客户的受益所有人信息包括：姓名，证件号，证件类型，年龄，国籍。

6.一种对企业受益所有人洗钱风险的实时风控方法，其特征在于，包括：

获取目标客户的业务请求数据；所述业务请求数据携带所述目标客户的证件号码；

基于所述业务请求数据和预设数据映射集合，确定所述目标客户的社会信用代码；所述预设数据映射集合为证件号码与社会信用代码之间的映射集合；

基于所述目标客户的社会信用代码和预设三方数据，匹配所述目标客户的受益所有人信息；

监测所述目标客户的受益所有人信息是否有洗钱风险。

7.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，监测所述目标客户的受益所有人信息是否有洗钱风险，包括：

获取所述目标客户的受益所有人信息与预设反洗钱黑名单数据之间的匹配规则；

基于所述匹配规则确定所述目标客户的受益所有人信息是否有洗钱风险，如果有，则生成风险提示信息。

8.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，所述目标客户的受益所有人信息包括：姓名，证件号，证件类型，年龄，国籍。

9.一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述权利要求6至8任一项所述的方法的步骤。

10.一种具有处理器可执行的非易失的程序代码的计算机可读介质，其特征在于，所述程序代码使所述处理器执行所述权利要求6-8任一项所述方法。