[发明专利]可疑洗钱用户交易关系确定方法及装置

说明书

本发明提供了一种可疑洗钱用户交易关系确定方法及装置，该方法包括：根据全量客户交易关系网络和可疑洗钱用户的集合构建可疑洗钱用户交易网络，其中，该可疑洗钱用户交易网络中的网络节点为可疑洗钱用户；计算该可疑洗钱用户交易网络中各个可疑洗钱用户之间的交易权重，并根据该交易权重对该可疑洗钱用户交易网络进行标注，得到可疑洗钱用户交易关系网络；对该可疑洗钱用户交易关系网络中的该交易权重低于预定阈值的该可疑洗钱用户之间的交易关系进行删除，得到多个可疑洗钱用户交易关系分群，从而确定该可疑洗钱用户之间的交易关系，解决了相关技术中洗钱团伙挖掘方式得出的群组规模过大及容易破坏洗钱交易路径的问题。

技术领域

本发明实施例涉及通信领域，具体而言，涉及一种可疑洗钱用户交易关系确定方法及装置。

背景技术

反洗钱上游类罪场景中，绝大部分场景例如地下钱庄、赌博、非法集资等都是团伙作案，因此如何将客户关联起来并且准确的进行团伙划分至关重要，也是进一步进行团伙挖掘及人工核查的关键步骤。反洗钱场景中客户之间的交易网络具有两个特点：

1.客户之间交易错综复杂，交易量比较大，正常交易远远多于洗钱交易；

2.洗钱最本质的特征就是通过一连串的交易将非法所得转化为合法收入或是转移资金，因此洗钱的主要交易链路较长、往往呈现链条型。

由于多变的洗钱手段及上述两个方面的特点，如何准确划分出一个个洗钱团伙成为比较棘手的问题。

目前常用的洗钱团伙挖掘是基于规则进行单个可疑客户挖掘，然后用资金关系进行客户关联的方法。这种方法当可疑洗钱客户交易的链路比较长时，可以轻易的躲避这种挖掘方法或者关联出的团伙特别巨大。同时，目前通用的社区分群方法基本思想都是社群内连接紧密，社群间连接较为疏远。这种划分方式基本不适用于洗钱场景，团伙中的资金链路比较容易破坏。例如基于连接的社区分群算法将一个个连通图划分为一个社群，这种划分方式应用客户交易网络不会破坏客户的交易链路，但是由于客户间交易的复杂性，划分出来的群组基本都是几十万甚至几百万客户的规模，造成后续无法进行人工分析与研判。

针对上述洗钱团伙挖掘方式得出的群组规模过大及容易破坏洗钱交易路径的问题，目前尚未提出有效的解决方案。

发明内容

本发明实施例提供了一种可疑洗钱用户交易关系确定方法及装置，以至少解决相关技术中洗钱团伙挖掘方式得出的群组规模过大及容易破坏洗钱交易路径的问题。

根据本发明的一个实施例，提供了一种可疑洗钱用户交易关系确定方法，包括：根据全量客户交易关系网络和可疑洗钱用户的集合构建可疑洗钱用户交易网络，其中，所述可疑洗钱用户交易网络中的网络节点为可疑洗钱用户；计算所述可疑洗钱用户交易网络中各个可疑洗钱用户之间的交易权重，并根据所述交易权重对所述可疑洗钱用户交易网络进行标注，得到可疑洗钱用户交易关系网络；对所述可疑洗钱用户交易关系网络中的所述交易权重低于预定阈值的所述可疑洗钱用户之间的交易关系进行删除，得到多个可疑洗钱用户交易关系分群，从而确定所述可疑洗钱用户之间的交易关系。

在一个示例性实施例中，在根据全量客户交易关系网络和可疑洗钱用户的集合构建可疑洗钱用户交易网络之前，还可以包括：根据预定时间内的全量交易数据获得所述全量客户交易关系网络，其中，所述全量客户交易关系网络至少包括以下之一：交易客户、交易客户之间的交易关系、交易客户在预定时间内的交易金额。

在一个示例性实施例中，各个所述可疑洗钱用户之间的交易权重至少可以包括以下之一：金额相关权重、客户距离权重，其中，所述金额相关权重的值为所述可疑洗钱用户之间资金往来路径的各个资金转手金额中最少的交易金额，所述客户距离权重的值为所述可疑洗钱用户之间资金往来的路径中的最短路径的资金转手次数。