[发明专利]用于辅助交易准入审核的方法、装置和介质

说明书

本申请涉及一种用于辅助交易准入审核的方案，包括：初始化阶段：提供多种准入规则；根据用户自身的风控要求，为所述准入规则的所述阈值提供预设值；按照交易场景，选择需要的准入规则，并设置准入规则间的逻辑关系以构建准入场景模板；试算阶段：通过录入交易要素来向系统发出交易请求；解析所述交易要素以判断相对应的交易场景；根据判断出的所述交易场景，调用出与所述交易场景相关联的所述准入场景模板；获取并解析所述准入场景模板中包含的所述准入规则；根据要素从各数据来源收集对应的基础要素数据，并对其进行加工和整合以得到经整合基础要素数据；将所述经整合基础要素数据与所述预设值分别进行比较，从而得出准入试算结果。

技术领域

本公开涉及交易风控领域，更具体而言，涉及一种用于辅助交易准入审核的方法和装置。

背景技术

随着社会的发展，越来越多的人开始从事金融产品交易经营活动。随着金融市场交易活动对人类生活的影响范围和程度日益拓展和深化，各种与交易相关的风险也随之而生。因此，为了保护社会公共利益的需要，减少金融交易风险的发生，就需要建立并完善一套交易准入机制以将交易风险降到最低。

在现有的交易准入机制中，通常是采用交易的黑白名单的形式来对交易者的准入资格进行管理。但是所述机制存在下述缺点：

1)采用手工配置黑白名单形式，在实际做交易时，通过直接判断交易对手是否在所配置的黑白名单列表中来准许/拒绝与其进行交易。

2)在配置黑白名单列表时，仅仅参考一些简单的交易要素，如债券发行人，交易期限等。因此，用于交易准入判断的数据维度不够多，也不够灵活。例如，对于市场变动，如新发行债券、债券评级变动，所述机制无法进行判断或判断不及时、不准确。

这些缺点导致现有的交易准入机制无法适应金融市场的环境和客户需求的变化，同时也需要浪费大量人力资源来维护所述黑白名单。

因此，存在一种需求，希望能够提供一种高效且灵活的能够辅助交易准入审核的机制。

发明内容

本申请涉及一种辅助交易准入审核的方案，更具体而言，涉及一种辅助交易准入审核的方法和装置。通过所述方案可以在交易准入审核时提供辅助的智能化方案来帮助用户尽快获得交易准入许可。

根据本申请的第一方面，提供了一种用于辅助交易准入审核的方法，包括：

初始化阶段：

提供多种准入规则，所述准入规则包括要素和该要素要满足的阈值；

根据用户自身的风控要求，为所述准入规则的所述阈值提供预设值；

按照交易场景，选择需要的准入规则，并设置准入规则间的逻辑关系以构建准入场景模板；

试算阶段：

通过录入期望要完成成交的交易要素来向系统发出交易请求；

解析所述交易请求中所包含的所述交易要素，并根据所述交易要素的品种判断相对应的交易场景；

根据判断出的所述交易场景，调用出与所述交易场景相关联的所述准入场景模板；

获取所述准入场景模板中包含的所述准入规则并解析所述准入规则之间的所述逻辑关系；

根据各准入规则里的要素从各数据来源收集对应的基础要素数据，并对所述基础要素数据进行加工和整合以得到经整合基础要素数据；

将所述经整合基础要素数据与所述准入场景模板中的相应的准入规则中的所述预设值分别进行比较，从而得出准入试算结果。

根据本申请的第二方面，提供了一种用于辅助交易准入审核的装置，包括：

初始化模块，所述初始化模块包括：