[发明专利]金融产品营销方法、装置、终端设备以及可读存储介质

说明书

本发明公开了一种基于手机端小程序的金融产品营销方法、装置、终端设备以及可读存储介质，具体实现方案为：金融产品营销装置包括机构管理模块、产品管理模块、客户经理模块、客户模块、数据存储模块以及手机端小程序。其方法包括：两个以上不同金融机构的管理员分别通过手机端小程序录入本机构的客户经理信息和金融产品信息；任意金融机构的客户经理通过手机端小程序可获取所有金融机构录入的金融产品信息并进行销售以及获取报酬；客户通过手机端小程序可获取所有金融机构的金融产品信息并购买金融产品，并且对为其提供服务的客户经理进行信息登记。本发明有效地解决了现有的金融产品营销平台在多方销售机构参与时不能进行良好的协同销售的问题。

技术领域

本发明涉及金融产品营销技术领域，具体涉及一种基于手机端小程序的金融产品营销方法、装置、终端设备以及可读存储介质。

背景技术

现有的金融产品营销管理平台，主要聚焦于营销产品以及对销售后的管理，参与方为单一的金融机构销售人员及其目标客户群，其管理系统多采取单一的垂直交互，例如销售人员向客户群体发送产品推介信息，或是客户向管理系统发送带有销售人员信息的购买信息。

现有的金融产品营销管理平台及其销售方式在销售方为单一的金融机构销售人员时，能够基本解决业务所需要的技术支持。但当销售方为多机构的销售人员、销售产品也来自于不同的金融机构时，就不能进行良好的协同销售，容易产生计酬混乱、业绩分配混乱等诸多问题，现有的技术已经不能满足在多方销售机构参与情况下的技术需求。

发明内容

本发明提供了一种金融产品营销方法、装置、终端设备以及可读存储介质，以解决现有的金融产品营销管理平台在多方销售机构参与时不能进行良好的协同销售的问题。

为了解决上述技术问题，本发明的一方面是提供一种金融产品营销方法，所述方法包括：

两个以上不同金融机构的管理员分别通过手机端小程序录入本机构的客户经理信息和金融产品信息；

任意金融机构的客户经理通过手机端小程序可获取所有金融机构录入的金融产品信息并进行销售以及获取报酬；

客户通过手机端小程序可获取所有金融机构的金融产品信息并购买金融产品，并且对为其提供服务的客户经理进行信息登记。

优选地，所述方法还包括：基于客户的购买记录，分析并计算获取客户的产品偏好信息，将对应的金融产品的海报通过手机端小程序推送给客户并保存该客户的产品偏好信息。

更优选地，所述分析并计算获取客户的产品偏好信息包括：基于客户的购买记录得到客户购买的金融产品的信息向量，通过基于内容的推荐算法在管理员录入的产品列表中计算获得最符合客户购买偏好的产品列表。

优选地，所述方法还包括：基于客户经理的销售记录，分析计算出客户经理擅长营销的领域和金融产品类型，通过手机端小程序推送最符合该客户经理销售习惯的产品列表及对应产品学习内容。

更优选地，所述分析计算出客户经理擅长营销的领域和金融产品类型包括：对客户经理的历史销售记录进行统计得到销售的金融产品的信息向量，通过基于内容的推荐算法在管理员录入的产品列表中计算得出该客户经理擅长营销的领域和对应金融产品的产品列表。

进一步地，所述方法还包括：客户经理通过手机端小程序制作自己的专属客户经理名片推送给客户；客户经理通过手机端小程序查阅个人销售业绩及分析报告和报酬查阅客户购买偏好及推荐产品。

为了解决上述技术问题，本发明的另一方面是提供一种金融产品营销装置，所述装置包括：机构管理模块、产品管理模块、客户经理模块、客户模块、数据存储模块以及手机端小程序；其中，

所述机构管理模块，用于管理来自两个以上不同金融机构的客户经理，各个金融机构的管理员负责通过手机端小程序录入本机构的客户经理信息；