[发明专利]一种目录管理方法、系统、电子设备及可读存储介质

说明书

本发明涉及金融科技技术领域，具体涉及一种目录管理方法、系统、电子设备及可读存储介质。所述方法包括：第一终端接收第一用户的第一指令创建目录，其中所述目录为金融产品目录；第一终端发送所述创建的目录至第二终端；第二终端接收第二用户的第一指令；其中所述第二用户的第一指令用于执行对所述创建目录的审阅；第二终端发送所述创建目录的审阅结果至第一终端；根据所述接收的审阅结果，第一终端接收第一用户的第二指令执行目标策略。本申请提供的技术方案实现了方便快捷而且安全的产品目录管理，而且能够为客户提供良好服务体验和精准化营销提供支持。

技术领域

本发明涉及金融科技技术领域，具体涉及一种目录管理方法、系统、电子设备及可读存储介质。

背景技术

近年来，高端客户的财务目标正在呈现出多元化的发展趋势，客户的增值服务需求也在不断扩大，创造更多的财富、高品质的生活和财富传承，财富管理的安全，个人事业，企业以及医疗健康，子女教育等，都是时下高端客户展现出的多样化需求，这对于银行方面是新一轮业务增长的突破点，因此为提高客户满意度，进一步满足市场需求，针对银行众多的非金融增值服务产品，服务目录管理系统应运而生。它在商业银行间构建了一种集成商模式的服务目录管理流程，建立起一个银行、客户、合作伙伴能够共同实现服务流程流转的平台。服务目录管理对于整个非金融增值服务体系良好运转起到了重要作用，包括建立增值服务目录、优化服务目录的调整及推广流程；可以根据实际的业务情况，嵌套使用不同的定价因素，来为增值服务进行灵活的定价。然而由于目前的银行系统中增值服务产品种类多，而且各部门各渠道之间对于产品的制定和发布有不同的方案，管理较为混乱，因此金融产品或服务目录的管理方案还不是很成熟，存在着与具体银行等金融机构相关业务系统耦合度、依赖性较高，不适用于在各个银行及金融系统间运行，同时也不具备可插拔式和可扩展的特性。

发明内容

本申请的目的旨在至少能解决上述的技术缺陷之一。本申请所采用的技术方案如下：

第一方面，本申请实施例公开了一种目录管理方法，所述方法包括：

第一终端接收第一用户的第一指令创建目录，其中所述目录为金融产品目录；

第一终端发送所述创建的目录至第二终端；

第二终端接收第二用户的第一指令；其中所述第二用户的第一指令用于执行对所述创建目录的审阅；

第二终端发送所述创建目录的审阅结果至第一终端；

根据所述接收的审阅结果，第一终端接收第一用户的第二指令执行目标策略。

在进一步的可选实施例中，所述第一终端接收第一用户的第一指令创建目录包括：第一终端获取所述金融机构的所有金融产品名称并创建金融产品初始目录；对所述创建的金融产品初始目录设置目录参数生成金融产品目录。

在进一步的可选实施例中，在对所述创建的金融产品初始目录设置目录参数之后，所述方法还包括：

根据预存的金融产品目录库，对所述设置目录参数的初始目录进行重名校验；

校验通过，生成金融产品目录。

在进一步的可选实施例中，在第一终端发送所述创建的目录至第二终端之前，所述方法还包括：为所述创建的金融产品目录中每一个产品明目设置查阅权限；其中所述查阅权限用于为不同类别和/或等级的客户设置查询所述金融产品目录中每一个产品明目的权限。

在进一步的可选实施例中，为所述创建的金融产品目录设置查阅权限进一步包括：所述客户的类别和/或等级可以通过以下方式来确定：

根据金融机构对该客户认定的等级和/或星级来确定；

和/或，

根据所述客户持有的金融卡片的类别来确定；其中所述金融卡片包括实体卡或虚拟卡。