[发明专利]支付申请的排程方法、装置、存储介质及服务器

说明书

本申请实施例公开了一种支付申请的排程方法、装置、存储介质及服务器，该方法包括：通过对付款结算池内的支付申请进行初始排程、二次排程对即将到来的支付周期内的预测收入和需要对外支付的款项进行排期预演，随后，在实际支付周期内，通过以日为单位滚动排程，获取付款结算池中当前支付周期内的多个支付申请，在多个支付申请的支付总金额大于存量资金时，根据优先级从多个支付申请中选择目标延迟支付申请，使当前支付周期内的支付总金额小于存量资金额，将选择的目标延迟支付申请的付款日期延期一日或多日或下一支付周期，和/或制订融资计划。这样可以避免在执行支付申请时造成资金链紧张，保证企业的正常运行。

技术领域

本申请涉及办公自动化领域，尤其涉及一种支付申请的排程方法、装置、 存储介质及服务器。

背景技术

目前企业的资金支付方法为：人工填报资金申请单，企业财务人员以年、 月、周或日为周期根据资金使用的紧急情况对对填报的资金请求进行支付，然 而目前现有资金支付排程，普遍仅考虑了支出的紧急程度，可能会造成的现金 流紧张。

发明内容

本申请实施例提供了一种支付申请的排程方法、装置、存储介质及终端设 备，可以解决相关技术中根据资金使用的紧急程度的问题。所述技术方案如下：

第一方面，本申请实施例提供了一种支付申请的排程方法，所述方法包括：

执行支付申请的初始排程：在支付申请进入付款结算池之时，根据支付申 请配置的付款日期对支付申请进行初始排程；其中，对未配置付款日期的支付 申请，根据业务类型为该支付申请配置付款日期；

执行支付申请的二次排程：在支付申请进入到付款结算池后，对付款结算 池内的支付申请执行支付策略，根据收款结算池预测资金及存量资金判断是否 存在资金缺口，若为是，对付款结算池中的至少一个支付申请的付款日期进行 延期处理和/或制订融资计划；

执行支付申请的滚动排程：在到达临期支付申请的付款日前，获取所述临 期支付申请的支付金额；计算所述临期支付申请的支付总金额；在所述支付总 金额大于存量资金时，根据优先级从所述临期支付申请中选择目标延迟支付申 请，并根据预设规则将所述目标延迟支付申请的付款日期进行调整，和/或制订 融资计划。

作为一种可实现方式，在执行支付申请的滚动排程阶段，滚动排程前，对 付款结算池内支付申请进行调整，更新当前支付周期内实际已经具备付款条件 的支付申请，并对调整后的付款结算池内的支付申请执行支付策略。

第二方面，本申请实施例提供了一种支付申请的调整装置，包括：

初始排程单元，用于执行支付申请的初始排程：在支付申请进入付款结算 池之时，根据支付申请配置的付款日期对支付申请进行初始排程；其中，对未 配置付款日期的支付申请，根据业务类型为该支付申请配置付款日期；

二次排程单元，用于执行支付申请的二次排程：在支付申请进入到付款结 算池后，对付款结算池内的支付申请执行支付策略，根据收款结算池预测资金 及存量资金判断是否存在资金缺口，若为是，对付款结算池中的至少一个支付 申请的付款日期进行延期处理和/或制订融资计划；

滚动排程单元，用于执行支付申请的滚动排程：在到达临期支付申请的付 款日前，获取所述临期支付申请的支付金额；计算所述临期支付申请的支付总 金额；在所述支付总金额大于存量资金时，根据优先级从所述临期支付申请中 选择目标延迟支付申请，并根据预设规则将所述目标延迟支付申请的付款日期 进行调整，和/或制订融资计划。

第三方面，本申请实施例提供一种计算机存储介质，所述计算机存储介质 存储有多条指令，所述指令适于由处理器加载并执行上述的方法步骤。

第四方面，本申请实施例提供一种服务器，可包括：处理器和存储器；其 中，所述存储器存储有计算机程序，所述计算机程序适于由所述处理器加载并 执行上述的方法步骤。