[发明专利]非法所得合法化账户识别方法、装置、设备及存储介质

权利要求书

1.一种非法所得合法化账户识别方法，其特征在于，所述方法包括：

根据交易数据构建交易图谱，基于图嵌入算法从所述交易图谱中提取账户间的账户关联特征；

根据所述交易数据构建各账户的业务特征；

将所述账户关联特征和所述业务特征进行融合，并利用融合后的特征训练有监督模型；

根据训练好的有监督模型识别非法所得合法化账户。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据交易数据构建交易图谱之前，所述方法还包括：

获取交易流水日志，剔除所述交易流水日志中的公共账户数据，并对剔除处理后的交易流水日志进行标准化处理得到所述交易数据。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述交易数据包括账户数据和账户间的转账交易数据，所述根据交易数据构建交易图谱包括：

从所述交易数据中抽取所述账户数据，将抽取的各所述账户分别作为节点，并针对抽取的多个所述账户生成节点表；

从所述交易数据中抽取各所述账户间的所述转账交易数据并生成各所述账户间的转账交易的关系表，其中，所述关系表包括各所述账户间的转账交易关系及转账交易关系的权重，所述权重是根据在各预设的时间段内账户间的交易频次、交易金额和各所述时间段包含的天数计算得到的；

根据所述节点表和所述关系表构建所述交易图谱。

4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述图嵌入算法为Node2Vec算法，所述基于图嵌入算法从所述交易图谱中提取账户间的账户关联特征包括：

采用随机游走算法对所述交易图谱中的每个节点进行有偏采样，生成账户节点序列，其中，所述账户节点序列中账户节点间的转移概率是根据所述转账交易关系的权重计算得到的；

采用SkipGram算法训练Node2Vec图嵌入模型，生成所述账户节点序列中每个账户节点的向量表示，并将每个账户节点的所述向量表示作为所述账户关联特征。

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述的根据所述交易数据构建各账户的业务特征包括：

根据所述交易数据中单个账户的属性数据和交易行为数据构建各账户的业务特征。

6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述将所述账户关联特征和所述业务特征进行融合，并利用融合后的特征训练有监督模型包括：

将所述账户关联特征和所述业务特征进行拼接，得到账户特征宽表T＝{N,D}，其中N表示账户数量，D表示账户特征；

将标识账户在所述账户特征宽表中的账户特征作为样本数据，对所述有监督模型进行训练，其中，所述标识账户包括非法所得合法化标识账户和正常标识账户。

7.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据训练好的有监督模型识别非法所得合法化账户包括：

将无标识账户输入所述训练好的有监督模型识别得到所述非法所得合法化账户，并在所述交易图谱中对所述非法所得合法化账户进行标记。

8.一种非法所得合法化账户识别装置，其特征在于，所述装置包括图谱构建模块、图特征提取模块、业务特征构建模块、模型训练模块和识别模块；

其中，所述图谱构建模块，用于根据交易数据构建交易图谱；

所述图特征提取模块，用于基于图嵌入算法从所述交易图谱中提取账户关联特征；

所述业务特征构建模块，用于根据所述交易数据构建各账户的业务特征；

所述模型训练模块，用于将所述账户关联特征和所述业务特征进行融合，并利用融合后的特征训练有监督模型；

所述识别模块，用于根据训练好的有监督模型识别非法所得合法化账户。

9.一种电子设备，包括存储器、处理器以及存储在所述存储器上并在所述处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现如权利要求1至7中任一项所述的非法所得合法化账户识别方法。

10.一种计算机存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，该程序被处理器执行时实现如权利要求1至7中任一项所述的非法所得合法化账户识别方法。