[发明专利]一种针对银行对账单的通用导入方法及系统

说明书

本发明公开了一种针对银行对账单的通用导入方法及系统，包括：获取导入的对账单文件的金融机构信息；当导入的对账单文件的金融机构信息与预存的金融机构信息一致时，将预存的金融机构信息作为识别的金融机构；查找识别的金融机构的对账单的表头行位置；获取识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系；建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系；根据导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系和预设规则，对导入的对账单文件字段进行处理，获得处理后的对账单文件。本发明实现了适配到现有及未来的各种样式的资金对账单，提升对账单数据采集效率，其这种方法成本低、稳定性高。

技术领域

本发明属于资金对账单导入技术领域，更具体地，涉及一种针对银行对账单的通用导入方法及系统。

背景技术

传统管理软件的资金对账单导入方法，通常是提供若干主流银行的适配模板，适配模板以外的金融机构对账单通过提供的通用模板进行导入；进来随着技术水平提高，也有如专利申请号为CN201811142578.5，名称为《基于银行对账单数据自动补全账务数据的方法及设备》，基于OCR(光学字符识别器)技术对纸质对账单进行导入解析。

但是以上两种方法均存在局限性，在当今金融机构众多的背景下，通过提供主流银行模板加通用模板的方式，对系统来说无法预置所有金融机构的模板，系统做到兼容所有金融机构的对账单导入模板，是一项浩大的工程；当用户的合作资金机构没有被提供预置模板时，而简单的给客户开放通用模板，需要进行大量的线下加工工作，增加了用户的数据加工工作量，导致业务处理效率低下。通过OCR解析对账单导入系统的方法，需要依赖独立的OCR解析产品，由于OCR解析产品费用较高，增加了资金对账处理的成本，且该产品对于纸质资料的清晰度等要求较高。

因此，特别需要一种低成本、功能稳定的资金对账单导入处理方法，能适配到现有及未来的各种样式的资金对账单，提升用户的资金对账单数据采集效率。

发明内容

本发明的目的是提出一种低成本、功能稳定的资金对账单导入处理方法及系统，能适配到现有及未来的各种样式的资金对账单，提升用户的资金对账单数据采集效率。

为了实现上述目的，本发明提供一种针对银行对账单的通用导入方法，包括：获取导入的对账单文件的金融机构信息；将导入的对账单文件的金融机构信息与预存的金融机构信息作比较，当导入的对账单文件的金融机构信息与预存的金融机构信息一致时，将预存的金融机构信息作为识别的金融机构；在金融机构对账单样式库中，查找所述识别的金融机构的对账单的表头行位置；当查找到所述识别的金融机构的对账单的表头行位置后，获取所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系；基于所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系；根据导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系和预设规则，对所述导入的对账单文件字段进行处理，获得处理后的对账单文件，将处理后的对账单文件分别保存在财税管理系统数据库和预存的金融机构对账单样式库。

优选的，所述当查找到所述识别的金融机构的对账单的表头行位置后，获取所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系包括：当查找到所述识别的金融机构的对账单的表头行位置后，根据所述识别的金融机构的对账单的表头字段，在所述金融机构对账单样式库中获取所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。

优选的，所述基于所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系包括：获取导入的对账单文件的表头字段，将所述导入的对账单文件的表头字段与所述识别的金融机构的对账单的表头字段作匹配，当所述导入的对账单文件的表头字段信息与所述识别的金融机构的对账单的表头字段匹配时，根据所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。