[发明专利]风险账户的识别方法、装置、电子设备和存储介质

说明书

本发明公开了风险账户的识别方法、装置、电子设备和存储介质，涉及计算机技术领域。该方法的一具体实施方式包括：获取预设时间区间内的交易数据和时序汇总数据，时序汇总数据包括按照交易发生的时序对交易的交易数据汇总的数据；根据交易数据和时序汇总数据，提取每个交易账户对应的账户信息和交易关联关系；根据各交易账户对应的账户信息和交易关联关系，构建时序交易图谱；根据时序交易图谱和预设账户识别策略，识别各交易账户中的风险账户。该实施方式能够解决识别风险账户时需等待计算交易参数过程，增加识别风险账户所消耗的时间，降低识别效率的问题。

技术领域

本发明涉及计算机技术领域，尤其涉及一种风险账户的识别方法、装置、电子设备和存储介质。

背景技术

目前，通过交易的流水等交易信息来识别违规或可疑交易的风险账户等，进而实现对交易风险的监控，已经成为一种常用方式。现有技术中通常是根据交易信息，计算出选取时间段内各账户之间的交易参数等，然后基于这些交易参数来识别出风险账户。

在实现本发明过程中，发明人发现现有技术中至少存在如下问题：

现有技术中识别风险账户方式需等待计算出交易参数后才可以进一步进行识别，增加识别风险账户所消耗的时间，降低识别效率。

发明内容

有鉴于此，本发明实施例提供一种风险账户的识别方法、装置、电子设备和存储介质，能够解决识别风险账户时需等待计算交易参数过程，增加识别风险账户所消耗的时间，降低识别效率的问题。

为实现上述目的，根据本发明实施例的一个方面，提供了一种风险账户的识别方法。

本发明实施例的一种风险账户的识别方法包括：获取预设时间区间内的交易数据和时序汇总数据，所述时序汇总数据包括按照交易发生的时序对交易的交易数据汇总的数据；根据所述交易数据和所述时序汇总数据，提取每个交易账户对应的账户信息和交易关联关系；根据各所述交易账户对应的账户信息和交易关联关系，构建时序交易图谱；根据所述时序交易图谱和预设账户识别策略，识别各所述交易账户中的风险账户。

在一个实施例中，所述根据所述时序交易图谱和预设账户识别策略，识别各所述账户中的风险账户，包括：

对各所述账户中的每个账户，根据所述时序交易图谱，提取所述每个账户对应的转入账户数量和转出账户数量，并根据所述转入账户数量和所述转出账户数量，识别所述每个账户是否为风险账户。

在又一个实施例中，所述根据所述转入账户数量和所述转出账户数量，识别所述每个账户是否为风险账户，包括：

判断所述转入账户数量和所述转出账户数量之间的数量比值是否属于预设比值范围；

若是，则识别所述每个账户为风险账户；若否，则识别所述每个账户不为风险账户。

在又一个实施例中，所述根据所述转入账户数量和所述转出账户数量，识别所述每个账户是否为风险账户，包括：

判断是否所述转入账户数量小于第一数量、且所述转出账户数量大于第二数量；若是，则识别所述每个账户为风险账户；

或者，

判断是否所述转入账户数量大于第三数量、且所述转出账户数量小于第四数量；若是，则识别所述每个账户为风险账户。

在又一个实施例中，所述根据所述时序交易图谱和预设账户识别策略，识别各所述账户中的风险账户，包括：

对各所述账户中的每个账户，从所述时序交易图谱中确定所述每个账户对应交易的交易发生地、交易时间、交易金额、和\或交易类型；

根据所述每个账户对应交易的交易发生地、交易时间、交易金额、和\或交易类型，以及预设账户识别策略，识别所述每个账户是否为风险账户。