[发明专利]可疑账户监测方法和装置

权利要求书

1.一种可疑账户监测装置，其特征在于，包括：

数据采集模块，所述数据采集模块采集特定人员的金融账户交易信息和/或社交网络信息；

数据处理模块，其中，所述数据处理模块基于所采集到的金融账户交易信息和/或社交网络信息建立包括相关特征的特征库，其中，所述相关特征包括交易链路和/或交易地区和/或交易行为和/或交易IP地址和/或交易时间；以及

模型建立模块，基于所述特征库建立可疑交易特征模型，其中，所述模型建立模块利用孤立森林算法筛选出可疑交易行为最多的可疑账户信息，并且构建可疑账户交易关系库。

2.按照权利要求1所述的可疑账户监测装置，其特征在于，还包括预警监控模块，其中，所述预警模块在先前预设的未来一段时间内对可疑账户的交易进行监控，并且在所述可疑账户的可疑交易行为超过预先确定的阈值的情况下发出预警信号。

3.按照权利要求2所述的可疑账户监测装置，其特征在于，还包括可疑账户探测模块，其中，所述可疑账户探测模块在接收到所述预警信号的情况下，利用社区发现算法识别出关联的可疑账户。

4.按照权利要求3所述的可疑账户监测装置，其特征在于，还包括决策模块，其中，所述决策模块利用决策树模型对所述可疑账户进行决策评分，并且在评分结果高于预先设定的警报值得情况下发出警报。

5.一种可疑账户监测方法，其特征在于，包括如下步骤：

采集特定人员的金融账户交易信息和/或社交网络信息；

基于所采集到的金融账户交易信息和/或社交网络信息建立包括相关特征的特征库，其中，所述相关特征包括交易链路和/或交易地区和/或交易行为和/或交易IP地址和/或交易时间；以及

基于所述特征库建立可疑交易特征模型，其中，利用孤立森林算法筛选出可疑交易行为最多的可疑账户信息，并且构建可疑账户交易关系库。

6.按照权利要5所述的可疑账户监测方法，其特征在于，还包括如下步骤：

在先前预设的未来一段时间内对可疑账户的交易进行监控，并且在所述可疑账户的可疑交易行为超过预先确定的阈值的情况下发出预警信号。

7.按照权利要求6所述的可疑账户监测方法，其特征在于，还包括如下步骤：

在接收到所述预警信号的情况下，利用社区发现算法识别出关联的可疑账户。

8.按照权利要求7所述的可疑账户监测方法，其特征在于，还包括如下步骤：

利用决策树模型对所述可疑账户进行决策评分，并且在评分结果高于预先设定的警报值得情况下发出警报。

9.一种电子设备，其特征在于，包括：

一个或多个处理器；

存储器；

一个或多个应用程序，其中所述一个或多个应用程序被存储在所述存储器中并被配置为由所述一个或多个处理器执行，所述一个或多个应用程序配置用于：执行根据权利要求5至8任一项所述的可疑账户监测方法。

10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机存储介质用于存储计算机指令，当其在计算机上运行时，使得计算机可以执行上述权利要求5至8任一项所述的可疑账户监测方法。