[发明专利]一种电力企业与银行实现收款对帐的方法及系统

说明书

本发明提供了一种电力企业与银行实现收款对帐的方法，包括步骤：步骤S10，电力企业的营销服务器向银行后台主机发送划扣电费的明细文件；步骤S11，银行的后台主机反馈对账明细文件给营销；步骤S12，银行在划扣费用转入电力企业的银行账户后，将交易明细及每一交易的电子回单发送给财务服务器；步骤S13，财务服务器根据接收到的交易明细生成对账清单，并推送给营销服务器；步骤S14，营销服务器对所述对账清单进行对账处理；步骤S15，财务服务器进行财务入账处理。本发明还公开了相应的系统。实施本发明，可以实现电力企业与银行之间的对账，对账效率高，且安全性好。

技术领域

本发明涉及一种电力企业的收款对账技术领域，尤其涉及一种电力企业与银行实现收款对帐的方法及系统。

背景技术

银行需要与企业进行对账管理，而现有的自动对账规则设置简单、维度只有收支方向和金额，无法区分相同金额的多条记录，难以锁定准确的款项信息，容易出现误对账，导致对账准确率低下；

同时，目前银行交易流水与企业账务账未建立关联关系，银行交易回单无法接入财务系统进行，需要人工进入银行网银逐个下载，且不利于对账管理及跟踪。

而营销部门与财务部门进行对账时，通常采用手工对账，因营销、财务系统数据明细颗粒度和时间维度不同，其中，营销数据是明细数，财务部门从银行得到的汇总数，导致对账困难，耗费大量时间。

发明内容

本发明所要解决的技术问题在于，提供一种电力企业与银行实现收款对帐的方法及系统，可以实现电力企业与银行之间的对账，对账效率高，且安全性好。

为解决上述技术问题，本发明的一方面提供一种电力企业与银行实现收款对帐的方法，其包括如下的步骤：

步骤S10，电力企业的营销服务器通过银企直联接口向银行后台主机发送划扣电费的明细文件；

步骤S11，银行的后台主机收到文件后，在银行扣费系统进行划扣，然后反馈对账明细文件给营销；所述对账明细文件包含有本次对账相关的对账唯一码，以及每一明细的交易流水号；

步骤S12，银行将所述划扣费用转入电力企业的银行账户，并通过银企直联接口将本次划扣费用对应的交易明细及每一交易的电子回单发送给电力企业财务服务器，所述交易明细至少包含对账唯一码、每一交易的交易流水号以及交易金额信息；

步骤S13，财务服务器根据所述接收到的交易明细生成对账清单，并推送给营销服务器，所述对账清单携带对账唯一码以及每一交易对应的交易流水号；

步骤S14，营销服务器基于所述对账唯一码以及交易流水号，根据对账明细文件对所述对账清单进行对账处理；

步骤S15，财务服务器在收到营销服务器的对账处理结果后，进行财务入账处理。

优选地，所述步骤S12进一步包括：

财务服务器通过银企直联接口接收来自银行后台主机的对应于本次划扣费用对应的交易明细及每一交易的电子回单；

财务服务器核查来自银行的交易明细的汇总金额与对应明细合计金额是否一致，如果不一致，则进行异常提示；并在查找到原因后，向银行后台主机请求获得正确数据；

根据所述接收到的交易明细生成对账清单，并推送给营销服务器；所述对账清单携带对账唯一码以及每一交易对应的交易流水号。

优选地，所述步骤S15进一步包括：

采集每一交易明细的内容，形成所述交易所对应的交易凭证；所述交易凭证包含有交易流水号；

通过识别电子回单上的信息，对每一交易的电子回单与交易流水号进行匹配，建立电子回单与凭证关联关系；