[发明专利]具有欺诈风险的企业识别方法及装置

说明书

本发明提供的具有欺诈风险的企业识别方法及装置，涉及网络信息技术领域。首先，将待识别的目标企业名称与欺诈企业名单中的企业名称进行匹配；接着，在欺诈企业名单中匹配不到目标企业名称时，将目标企业的企业特征变量输入训练好的欺诈识别模型中进行训练，得到目标企业的欺诈评分；最后，将目标企业的欺诈评分与预设的欺诈评分阈值进行比较，确定该目标企业是否为具有欺诈风险的企业。在上述方案中，通过较为全面的欺诈企业名单及企业间的关联关系可以准确的识别出目标企业是否具有欺诈风险。

技术领域

本发明涉及网络信息技术领域，具体而言，涉及一种具有欺诈风险的企业识别方法及装置。

背景技术

在现有技术中，由于数据孤岛及数据虚假的存在，导致对企业是否具有欺诈风险的判定并不准确，这会给其他企业的经营造成潜在的经营风险，如何精准的判定企业是否具有欺诈风险为本领域技术人员的迫切需求。

发明内容

为了改善上述问题，本发明提供了一种具有欺诈风险的企业识别方法及装置。

本发明的第一方面，提供一种具有欺诈风险的企业识别方法，应用于与终端设备通信连接的服务器，所述方法包括：

接收用户通过所述终端设备输入的待识别的目标企业名称；

将所述目标企业名称与欺诈企业名单中的企业名称进行匹配，在所述欺诈企业名单中匹配到所述目标企业名称时，判定目标企业为具有欺诈风险的企业；

在所述欺诈企业名单中匹配不到所述目标企业名称时，根据所述目标企业名称获取所述目标企业的企业特征变量，将所述目标企业的企业特征变量输入训练好的欺诈识别模型中进行训练，训练得到所述目标企业的欺诈评分，其中，所述企业特征变量包括企业工商特征变量、企业处罚特征变量及关联企业特征变量，所述关联企业包括企业知识图谱中记录的所述目标企业的法人对外投资或任职的企业、所述目标企业的董监高对外投资或任职的企业、所述目标企业对外投资的企业；

将所述目标企业的欺诈评分与预设的欺诈评分阈值进行比较，在所述目标企业的欺诈评分小于等于所述预设的欺诈评分阈值时，判定所述目标企业为具有欺诈风险的企业，反之，判定所述目标企业为不具有欺诈风险的企业。

进一步地，所述欺诈企业名单包括欺诈企业黑名单和欺诈企业灰名单，所述将所述目标企业名称与欺诈企业名单中的企业名称进行匹配，在所述欺诈企业名单中匹配到所述目标企业名称时，判定目标企业为具有欺诈风险的企业的步骤，包括：

将所述目标企业名称与欺诈企业黑名单中的企业名称进行匹配，在所述欺诈企业黑名单中存在所述目标企业名称时，判定所述目标企业为具有欺诈风险的企业；

在所述欺诈企业黑名单中不存在所述目标企业名称时，将所述目标企业名称与欺诈企业灰名单中的企业名称进行匹配，在所述欺诈企业灰名单中存在所述目标企业名称时，判定所述目标企业为具有欺诈风险的企业，其中，所述欺诈企业灰名单包括与所述欺诈企业黑名单中的企业存在关联关系的企业的企业名称。

进一步地，所述方法还包括构建所述欺诈企业黑名单及所述欺诈企业灰名单的步骤，该步骤包括：

从网络中爬取设定网站上的企业数据信息，所述设定网站包括政府信息公布网站及企业信用信息公示网站；

对所述企业数据信息进行数据分析，将命中欺诈企业规则的所有企业的企业名称加入一名单中得到所述欺诈企业黑名单，其中，所述欺诈企业规则包括企业遭受行政处罚及企业违法失信；

根据所述欺诈企业黑名单中的企业名称，通过企业知识图谱查找与所述欺诈企业黑名单中的企业名称存在关联关系的企业名称，将查找到的所述企业名称加入一名单中得到所述欺诈企业灰名单。

进一步地，所述方法还包括对所述欺诈识别模型进行训练的步骤，该步骤包括：