[发明专利]企业与银行间对账方法、装置、设备和存储介质

说明书

本发明公开了一种企业与银行间对账方法，包括以下步骤：将企业记账数据使用预设规则进行处理后生成企业记账条目；接收到对账指令时，根据所述对账指令发送银行账单数据获取指令至银行端，以使银行端反馈银行账单数据；接收银行端反馈的银行账单数据，使用预设规则进行处理后生成银行记账条目；判断所述企业记账条目与银行记账条目是否一致；若所述企业记账条目与银行记账条目一致，则完成所述企业记账条目的对账；若所述企业记账条目与银行记账条目不一致，则标记所述企业记账条目并输出提示。本发明还公开了一种企业与银行间对账装置、设备和存储介质。降低了企业与银行间对账的复杂度，实现了企业与银行间准确、快速的对账。

技术领域

本发明涉及财务及金融类软件领域，尤其涉及企业与银行间对账方法、装置、设备和存储介质。

背景技术

随着企业规模扩大，其通过银行发生的资金数据以及企业内部的资金数据不断的增多，企业对资金数据的核对工作变得越来越复杂。

企业当前的对账方法是，银行定期向企业发出对账单，企业财务人员将记录的企业账单与银行账单进行核对，在核对无误后，向银行发出确认无误信息完成对账，当出现错误时，则由银行跟进与企业联系进行核查错误项，该对账方法存在对账难度大、不够快速的问题。

发明内容

本发明的主要目的在于提供一种企业与银行间对账方法、装置、设备和存储介质，旨在解决现有对账方法中存在的对账难度大、对账不够快速的技术问题。

为实现上述目的，本发明提供企业与银行间对账方法，所述企业与银行间对账方法包括以下步骤：

将企业记账数据使用预设规则进行处理后生成企业记账条目；

接收到对账指令时，根据所述对账指令发送银行账单数据获取指令至银行端，以使银行端反馈银行账单数据；

接收银行端反馈的银行账单数据，使用预设规则进行处理后生成银行记账条目；

判断所述企业记账条目与银行记账条目是否一致；

若所述企业记账条目与银行记账条目一致，则完成所述企业记账条目的对账；

若所述企业记账条目与银行记账条目不一致，则标记所述企业记账条目并输出提示。

在一实施例中，所述对账指令携带有交易信息，所述交易信息包含交易时间、交易类型、交易主体、交易金额、预计对账时间、交易方式和/或交易用途的至少一个；

所述接收到对账指令时，根据所述对账指令发送银行账单数据获取指令至银行端，以使银行端反馈银行账单数据的步骤，包括：

接收到对账指令时，获取所述对账指令中包含的交易信息；

根据所述交易信息生成银行账单获取指令并发送至银行端，以使银行端反馈带有所述交易信息的银行账单数据。

在一实施例中，所述将企业记账数据使用预设规则进行处理后生成企业记账条目的步骤，包括：

分析企业记账数据确定所述企业记账数据包含的关键字；

查询预设关键字表，判断所述预设关键字表中是否存在与所述关键字匹配的标准关键字；

若所述预设关键字表中存在与所述关键字匹配的标准关键字，则将所述关键字替换为所述标准关键字以生成企业记账条目；

所述接收银行端反馈的银行账单数据，使用预设规则进行处理后生成银行记账条目的步骤，包括：

分析银行账单数据确定所述银行账单数据包含的关键字；

查询预设关键字表，判断所述预设关键字表中是否存在与所述关键字匹配的标准关键字；