[发明专利]一种区块链地址风险评估方法及装置

权利要求书

1.一种区块链地址风险评估方法，其特征在于，包括：

计算待查询地址在风险交易中接收到的风险资金的总额，所述风险交易为已经确定的参与洗钱活动的交易；

根据所述待查询地址涉及到的所述风险交易的数量以及可疑交易的数量计算所述待查询地址的信用评分，所述可疑交易为所述已知风险交易预测的具有参与洗钱活动嫌疑的交易；

根据所述待查询地址接收到的所述风险资金的总额以及所述信用评分，确定所述待查询地址的风险等级。

2.如权利要求1所述的一种区块链风险评估方法，其特征在于，计算待查询地址在风险交易中接收到的风险资金的总额包括：

获取已知风险交易的哈希在区块链中的流转路径，将所述流转路径中涉及到的交易确定为所述风险交易；

将每笔所述风险交易接收到的其前序风险交易中的资金金额与该笔所述风险交易实际的转出的资金金额中较小值作为该笔所述风险交易接收到的所述风险资金的金额；

获取所述待查询地址涉及到的全部的所述风险交易，计算所述待查询地址接收到的所述风险资金的总额。

3.如权利要求1所述的一种区块链风险评估方法，其特征在于，计算所述交易的数量包括：

利用可疑交易识别模型根据所述风险交易的交易信息，预测所述可疑交易，和/或，利用无监督学习算法识别交易特征，预测所述可疑交易。

4.如权利要求1所述的一种区块链风险评估方法，其特征在于，根据所述待查询地址接收到的所述风险资金的总额以及所述信用评分，确定所述待查询地址的风险等级包括：

将所述待查询地址接收到的所述风险资金的总额以及所述信用评分输入到风险分级模型中获得所述待查询地址的风险等级，其中所述风险分级模型为根据已知身份地址的风险资金金额及信用评分训练获得。

5.如权利要求1～4中任意一项所述的一种区块链风险评估方法，其特征在于，根据所述待查询地址涉及到的所述风险交易的数量以及可疑交易的数量计算所述待查询地址的信用评分包括：

统计所述待查询地址作为资金接收方涉及的交易总数量，以及其中包括的所述风险交易的数量、所述可疑交易的数量以及其他交易的数量；

根据所述交易总数量、所述风险交易的数量、所述可疑交易的数量以及其他交易的数量计算所述待查询地址的信用评分。

6.如权利要求5所述的一种区块链风险评估方法，其特征在于，根据所述交易的总数量、所述风险交易的数量、所述可疑交易的数量以及其他交易的数量计算所述待查询地址的信用评分包括：

结合风险交易权重值计算所述交易总数量中所述其他交易的占比；

计算所述其他交易的占比的置信区间，基于所述置信区间选取所述待查询地址的信用评分。

7.如权利要求6所述的一种区块链风险评估方法，其特征在于，结合风险交易权重值计算所述交易总数量中所述其他交易的占比包括：

其中，为交易总数量中其他交易的占比，N_o为所述其他交易的数量，N_r为所述风险交易的数量，N_s为所述可疑交易的数量，δ为所述风险交易权重值。

8.如权利要求7所述的一种区块链风险评估方法，其特征在于，计算所述其他交易的占比的置信区间包括：

其中，所述置信区间：p∈[p_-,p₊]，为交易总数量中其他交易的占比，z为标准正态分布下显著性水平为α对应的临界值。