[发明专利]一种自动计算锁定汇率损益的方法

说明书

以锁定汇率申请列表为基准，在锁定汇率期间内，将所述锁定汇率申请列表进行暂估损益计算，得到暂估信息；在锁定汇率期满时，获取交易往来信息，对所述交易往来信息进行结算处理，得到过账信息，暂估信息和过账信息通过计算自动生成，解决锁定汇率损益手工难以计算的问题，并且生成的暂估信息和过账信息可以实时产生统计分析报表，由线下手工计算变成线上自动计算锁定汇率损益，解决数据分析困难的问题，实现对各部门的量化考核。

技术领域

本发明涉及金融领域，尤其涉及一种自动计算锁定汇率损益的方法。

背景技术

国际贸易收付汇结算过程中，为了减少外币汇率波动频繁造成的汇率风险，进出口企业通常会去银行办理锁定汇率的操作(简称锁定汇率)。在结汇当天不是按照当天的外汇牌价，而是按照之前确定的汇率进行结汇。

随着企业锁定汇率的业务越来越多，线下手工管理锁定汇率数据，带来的弊端越来越多：缺乏风险管控、线下管理成本高、数据登记不及时、信息反馈不对称、数据不能共享、数据分析困难，对贸易企业中业务部门的锁定汇率考核计算逻辑复杂，手工难以计算。所以进行线上自动登记锁定汇率原始信息，自动暂估当期锁定汇率损益及最终过账信息，由线下手工计算变成线上自动计算锁定汇率损益，产生实时统计分析报表，解决贸易企业数据分析困难，锁定汇率损益手工难以计算的问题，实现对各部门的量化考核。

发明内容

本发明提供的一种自动计算锁定汇率损益的方法，旨在解决现有技术中存在数据分析困难、锁定汇率损益手工难以计算的问题，实现对各部门的量化考核。

为实现上述目的，本发明采用以下技术方案：

本发明的一种自动计算锁定汇率损益的方法，包括以下步骤：

获取锁定汇率申请单，处理所述获取的锁定汇率申请单得到锁定汇率申请列表；

以所述锁定汇率申请列表为基准，在锁定汇率期间内，将所述锁定汇率申请列表进行暂估损益计算，输出暂估信息；

在锁定汇率期满时，获取交易往来信息，对所述交易往来信息进行结算处理，输出过账信息。

以处理锁定汇率申请单得到的锁定汇率申请列表为基准，在锁定汇率期间内，将锁定汇率申请列表进行暂估损益计算，输出暂估信息，在锁定汇率期满时，获取交易往来信息，对交易往来信息进行结算处理，输出过账信息，优化了数据分析困难、锁定汇率损益手工难以计算的问题，使锁定汇率损益计算可以自动化进行，并在过程中生成暂估信息和过账信息，解决数据分析困难，信息反馈不对成的问题，实现对各部门的量化考核。

作为优选，所述以所述锁定汇率申请列表为标准，在锁定汇率期间内，将所述锁定汇率申请列表进行暂估损益计算，输出暂估信息，包括：

根据发票汇率和锁汇汇率，计算暂估金额；

根据所述暂估金额进行暂估过账处理，输出暂估凭证。

作为优选，所述在锁定汇率期满时，获取交易往来信息，对所述交易往来信息进行结算处理，输出过账信息，包括：

根据所述交易往来信息进行平仓判断的处理；

根据平仓判断计算出损益金额，完成结算处理，输出过账信息。

作为优选，所述获取订单池中的其中一个订单作为基准订单，所述获取锁定汇率申请单，将所述锁定汇率申请单进行处理，输出锁定汇率申请列表，包括：

获取锁定汇率申请单，将原始信息填入锁定汇率申请单中进行处理并输出锁定汇率申请列表。

一种自动计算锁定汇率损益的装置，包括：

获取模块，获取锁定汇率申请单，处理所述获取的锁定汇率申请单得到锁定汇率申请列表；