[发明专利]资产组合交易处理方法及装置

说明书

本申请实施例提供一种资产组合交易处理方法及装置，方法包括：通过获取当前投资策略，并根据用户的资产组合和所述当前投资策略，生成多个交易计划，以使所述用户从所述多个交易计划中选定一交易计划，并生成交易请求，接收所述用户发送的交易请求，并执行对应的交易计划；本申请能够有效分解资产组合交易的复杂度，为用户提供良好的交互体验。

技术领域

本申请涉及数据处理领域，具体涉及一种资产组合交易处理方法及装置。

背景技术

随着金融业务的不断发展，金融产品持续多样化，同时经过长期的积累教育，越来越多的客户开始将目光投向组合交易。一方面，合理的配置带来的收益往往高于单只基金，另一方面，相关性较差的资产组合往往可以很好的规避风险。以2005年到2018年为例，沪深300指数的累计涨幅为201％，仅以最简单方式实施资产配置(沪深300和中证全债指数按4：6配置)，同期收益率为265％且年度波幅较小。

智能投顾作为一种新型投资模式，运用智能算法及投资组合优化理论模型为用户提供资产配置模型，并根据市场的动态对资产配置再平衡提供建议。基于资产配置模型需要一套完整的多产品组合交易方法来支撑客户对模型的及时跟随，从而实现模型的落地，为客户带来因为分散风险而提高的预期收益。

目前市场上已经有数十家理财平台研发投产了智能投顾功能，但对于在此之上的多产品组合交易流程缺乏相关资料。

发明内容

针对现有技术中的问题，本申请提供一种资产组合交易处理方法及装置，能够有效分解资产组合交易的复杂度，为用户提供良好的交互体验。

为了解决上述问题中的至少一个，本申请提供以下技术方案：

第一方面，本申请提供一种资产组合交易处理方法，包括：

获取当前投资策略；

根据用户的资产组合和所述当前投资策略，生成多个交易计划；

接收所述用户发送的交易请求，并执行对应的交易计划，其中，所述交易请求为所述用户从所述多个交易计划中选定一交易计划生成的。

进一步地，在所述根据用户的资产组合和所述当前投资策略，生成多个交易计划之前，包括：

获取多个预设初始投资策略；

将所述用户的投资偏好与所述多个预设初始投资策略分别进行匹配，并将所述匹配的结果中匹配度最高的初始投资策略对应的初始资产组合设定为所述用户的资产组合。

进一步地，所述根据用户的资产组合和所述当前投资策略，生成多个交易计划，包括：

若所述当前投资策略为持仓式追加，则根据所述用户的资产组合中持仓中的各基金占比和投资金额，确定对应交易计划中的各基金的买入金额；

若所述当前投资策略为调仓，则根据所述用户的资产组合中各基金当前市值、该资产组合当前市值、各基金当前净值以及该当前投资策略中各基金占比，确定对应交易计划中的各基金的卖出份额，并根据所述用户的资产组合中该资产组合的当前市值、各基金当前市值以及该当前投资策略中各基金占比，确定对应交易计划中的各基金的买入金额；

若所述当前投资策略为调仓式追加，则根据所述用户的资产组合中各基金当前市值、该资产组合的当前市值、追加资金、各基金当前净值以及该当前投资策略中各基金占比，确定对应交易计划中的各基金的卖出份额，并根据所述用户的资产组合中各基金当前市值和该资产组合的当前市值以及该投资策略中各基金占比和追加资金，确定对应交易计划中的各基金的买入金额。

进一步地，所述执行对应的交易计划，包括：

判断所述交易计划中是否同时包含买入操作和卖出操作；