[发明专利]基于图计算的资金账号识别方法及计算机可读存储介质

说明书

本发明公开了一种基于图计算的资金账号识别方法及计算机可读存储介质，方法包括：从待分析的资金交易网络中随机抽取多个子资金交易网络；分别计算各子资金交易网络中的各账号的入度、出度以及在预设周期内的资金通量；分别根据各账号的入度和出度，计算各账号的第一积分，并分别根据各账号的所述资金通量，计算各账号的第二积分；分别根据各账号的第一积分和第二积分以及预设的积分阈值，识别各账号的账号类型，所述账号类型包括收集账号、分发账号和中转账号。本发明可快速识别出可能存在异常的资金账号，进而可快速定位出可能存在异常的资金交易网络。

技术领域

本发明涉及金融安全技术领域，尤其涉及一种基于图计算的资金账号识别方法及计算机可读存储介质。

背景技术

随着社会经济的发展，资金交易的规模成级数性的爆炸增长。过往对资金网络中异常交易的识别主要通过网络拓扑分析、规则匹配、交易行为监测等方式进行。而随着资金交易规模的不断扩大，异常交易中使用的账号数也越来越多，交易行为也越来越隐蔽。异常交易获利者往往会建立大量中间账号，不断进行资金的转移，而且不同中间账号间资金交易的特征也不相同，这就给现有异常交易监控策略带来了挑战。

另一方面，通过对现有异常资金交易行为的分析来看，虽然中间账号有了显著增加，同时中转的层级、交易的特征都有了新的变化，但是在整体的资金交易网络中，总是存在资金收集过程、资金分发转移过程。所谓资金收集过程，就是资金异常交易者将众多中间账号的资金向少量账号上汇总套现，在资金交易网络上，将这些账号连接起来，就像一个漏斗形状。所谓资金分发转移过程，指的是资金异常交易者将获利的资金不断拆散，借助大量的中间账号进行转移过渡，在资金交易网络上，将这些账号连接起来，就像一个喇叭形状。因此，可以借助对异常交易账号如资金收集账号、分发账号、中转账号等的识别，来快速定位出海量资金网络中存在的异常资金交易网络。

现有对异常资金交易的识别，往往需要借助对异常交易网络的分析，寻找相似网络结构，对异常交易行为的特征识别，建立主动识别的匹配规则等方法，如公开号为CN104199832A的中国公开专利《基于信息熵的金融网络异常交易社区发现方法》和公开号为CN106547838A的中国公开专利《基于资金网络监测可疑资金交易的方法》。但这些方法对历史累积经验有较大的依赖，计算也较为复杂。

发明内容

本发明所要解决的技术问题是：提供一种基于图计算的资金账号识别方法及计算机可读存储介质，可快速识别出可能存在异常的资金账号。

为了解决上述技术问题，本发明采用的技术方案为：一种基于图计算的资金账号识别方法，包括：

从待分析的资金交易网络中随机抽取多个子资金交易网络；

分别计算各子资金交易网络中的各账号的入度、出度以及在预设周期内的资金通量；

分别根据各账号的入度和出度，计算各账号的第一积分，并分别根据各账号的所述资金通量，计算各账号的第二积分；

分别根据各账号的第一积分和第二积分以及预设的积分阈值，识别各账号的账号类型，所述账号类型包括收集账号、分发账号和中转账号。

本发明还提出一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，所述程序被处理器执行时实现如上所述的步骤。

本发明的有益效果在于：通过计算各账号的入度、出度和资金通量，并根据入度、出度和资金通量，计算各账号的第一积分和第二积分，即计算出各账号的汇入账号数和汇出账号数的差值，以及经过各账号的资金量，然后根据第一积分和第二积分，对账号的账号类型进行识别，从而可快速识别出可能存在异常的资金账号。本发明不需要考虑异常交易者获利者的交易频率、交易时间等行为特征，而是通过主动识别资金网络中存在的异常账号数量，进而可快速定位出需要重点关注的资金网络。

附图说明

图1为本发明的一种基于图计算的资金账号识别方法的流程图；