[发明专利]一种区块链钱包地址的评估方法、装置、系统及存储介质

说明书

本申请提供一种区块链钱包地址的评估方法。该方法包括：获取用户的钱包地址；判断钱包地址是否与高风险数字货币地址发生过交易；若是，则根据钱包地址与高风险数字货币地址的交易次数与钱包地址交易的总次数的占比生成第一数值；获取钱包地址与高风险数字货币地址的交易频率，生成第二数值；获取钱包地址与高风险数字货币地址的交易数额，并根据交易数额与钱包地址的数字货币总额的占比生成第三数值；基于第一数值、第二数值以及第三数值，获取风险数值，并将风险数值返回给用户终端。与现有技术相比，本申请实施例结合多个维度来对钱包地址是否涉黑进行评估，使得获取到的评估数据较为精准，不会误导用户，提升用户体验。

技术领域

本申请涉及区块链技术领域，具体而言，涉及一种区块链钱包地址的评估方法、装置、系统及存储介质。

背景技术

在区块链数字货币交易中存在欺诈，盗币等行为，据不完全统计，截止至2019年7月17日，2019年被盗或被诈骗的数字货币总额已经超过了50亿美元，其中加密货币交易所被盗资产数额超过3亿美元，相比于2018年全年上升194％，比2016年全年上升733％，由此可见，目前的区块链钱包安全深受威胁。因此，对区块链钱包地址进行是否存在高风险数字货币交易的评估成了亟待解决的问题，目前的评估方式仅仅通过区块链钱包地址是否有过黑色交易或者区块链钱包中是否存在黑色币等单一角度进行评估，这种评估方式有很大程度会造成误判，最终造成结果的不客观性。

发明内容

本申请实施例的目的在于提供一种区块链钱包地址的评估方法、装置、系统及存储介质，以改善“目前的评估方式仅仅通过区块链钱包地址是否有个黑色交易或者区块链钱包中是否存在黑色币等单一角度进行评估，这种评估方式有很大程度会造成误判，最终造成结果的不客观性”的问题。

本发明是这样实现的：

第一方面，本申请实施例提供一种区块链钱包地址的评估方法，所述方法包括：获取用户的钱包地址；判断所述钱包地址是否与高风险数字货币地址发生过交易；若是，则根据所述钱包地址与所述高风险数字货币地址的交易次数与所述钱包地址交易的总次数的占比生成第一数值；获取所述钱包地址与所述高风险数字货币地址的交易频率，生成第二数值；获取所述钱包地址与所述高风险数字货币地址的交易数额，并根据所述交易数额与所述钱包地址的数字货币总额的占比生成第三数值；基于所述第一数值、所述第二数值以及所述第三数值，获取风险数值，并将所述风险数值返回给用户终端。

与现有技术相比，本申请结合多个维度来对钱包地址是否涉黑进行评估，使得获取到的评估数据较为精准，不会误导用户，提升用户体验。

结合上述第一方面提供的技术方案，在一些可能的实现方式中，所述基于所述第一数值、所述第二数值以及所述第三数值，获取风险数值，并将所述风险数值返回给用户终端，包括：获取所述第一数值、所述第二数值以及所述第三数值的平均值，并将所述平均值作为风险数值，返回给用户终端。

结合上述第一方面提供的技术方案，在一些可能的实现方式中，在确定所述钱包地址与高风险数字货币地址发生过交易之后，所述方法还包括：获取所述钱包地址与所述高风险数字货币地址交易的路径值；其中，所述路径值表示所述钱包地址的数字货币与所述高风险数字货币地址在交易过程中的流转次数；将所述路径值返回给所述用户终端。

由于路径值越大，则该钱包地址涉黑的概率越大，因此，本申请实施例中通过用户的钱包地址与高风险数字货币地址交易的路径值也能够对用户的钱包地址进行评估，进而使得获取到的评估数据更为精准。

结合上述第一方面提供的技术方案，在一些可能的实现方式中，在所述获取用户的钱包地址之后，所述方法还包括：判断所述钱包地址是否存储于黑名单或者白名单中；若所述钱包地址存储于所述黑名单中，则生成第五数值，并将所述第五数值返回给所述用户终端；若所述钱包地址存储于所述白名单中，则生成第六数值，并将所述第六数值返回给所述用户终端。