[发明专利]一种基于金融反欺诈的知识图谱构建方法

说明书

本发明提出了一种基于金融反欺诈的知识图谱构建方法，包括：步骤S1，获取多个预设数据源的个人金融相关数据，构建知识图谱；步骤S2，接收借款人提交的借款申请，根据所述借款申请中的借款人信息，从所述知识图谱中进行检测；步骤S3，当从检测结果判断该借款人信息符合潜在风险条件时，对该借款人进行风险标记，判断其存在否存在金融诈骗嫌疑，存储至潜在风险数据库中。本发明构建并采用金融反欺诈知识图谱可以有效的应对复杂多变的欺诈手段，有效提高业务时效性、降低风控成本和欺诈风险。

技术领域

本发明涉及知识图谱技术领域，特别涉及一种基于金融反欺诈的知识图谱构建方法。

背景技术

随着改革开放的不断深入和社会主义市场经济体制的逐步建立，发生在金融领域的犯罪活动也急剧增加，其中金融诈骗犯罪活动已成为危害最大的经济犯罪活动之一。其严重破坏了国家的金融财税秩序和社会秩序，直接危害到经济建设的健康发展。金融诈骗犯罪已成为当前金融领域的一大公害。依法防范和打击金融诈骗犯罪活动，已成为世界各国的共识。在面对金融欺诈案件，老旧的防欺诈手段很难应对复杂多变的欺诈手段。

发明内容

本发明的目的旨在至少解决所述技术缺陷之一。

为此，本发明的目的在于提出一种基于金融反欺诈的知识图谱构建方法。

为了实现上述目的，本发明的实施例提供一种基于金融反欺诈的知识图谱构建方法，包括如下步骤：

步骤S1，获取多个预设数据源的个人金融相关数据，构建知识图谱；

步骤S2，接收借款人提交的借款申请，根据所述借款申请中的借款人信息，从所述知识图谱中进行检测；

步骤S3，当从检测结果判断该借款人信息符合潜在风险条件时，对该借款人进行风险标记，判断其存在否存在金融诈骗嫌疑，存储至潜在风险数据库中。

进一步，在所述步骤S1中，所述多个预设数据源包括：征信公司提供的欺诈数据、拥有的代办包装公司数据、互联网公开欺诈黑名单、行业黑名单联盟、银行数据、保险行业数据、社交媒体信息。

进一步，所述预设数据源定期进行更新补充。

进一步，在所述步骤S1中，所述借款人信息包括：借款人的个人信息、工作信息、手机号、学历、工作单位、住址、担保人信息、亲属信息。

进一步，在所述步骤S2中，从所述知识图谱中进行检测，包括：根据借款人信息在知识图谱中的索引，通过图的形式连结，显示借款人的简介信息，并根据索引结果对该借款人设置标签。

进一步，所述标签包括：逾期，虚假手机号，代办包装、组团骗贷。

进一步，在所述步骤S3中，所述潜在风险条件包括：

(1)借款人和有过不良记录的人、公司或者有过不良记录具有关联关系；

(2)借款人信息出现不一致性；

(3)借款人信息经验证为伪造。

进一步，所述借款人信息出现不一致性，包括：

(1)借款人的一个实体同时属于两个互斥的类别；

(2)借款人的一个实体实体所对应的一个资产对应多个值。