[发明专利]一种智能投资管理系统

说明书

本发明提供了一种智能投资管理系统，包括：大类资产配置模块，用于提供给用户所需的大类资产配置信息；基金数据模块，用于提供向用户提供市场上的基金类型；数据处理模块，获取所述用户选择的大类资产配置信息及基金类型，并基于用户选择的大类资产配置信息以及选择的基金类型生成不同风险等级的投资组合。在上述技术方案中，能够有效克服人性弱点也无需用户进行操作，从而实现风险有效分散化做到以最小的风险获得最大的投资收益。实现风险‑收益合理化，为长尾客户提供普惠式的投资顾问服务，将有效弥补财富管理版图其中空白地带。

技术领域

本发明涉及到财务管理技术领域，尤其涉及到一种智能投资管理系统。

背景技术

受益于国民经济快速发展，我国居民家庭金融资产持续快速积累，我国中产阶级也随着私人财富快速膨胀而迅速拓展，仅次于美国与日本，预计2030年中产阶层数量将占总人口的70％。然而，目前我国财富管理投资渠道依旧匮乏，大部分投资资产集中于银行、基金以及信托等机构发布的理财产品。不断积累的居民财富以及扩大的中产阶级数量将催生大量理财需求，也对资产管理服务的类型和质量提出了更高的要求，中国整体财富管理市场前景巨大。

但是现有的投资管理系统功能都比较单一，仅仅能够进行简单的查询。

发明内容

本发明的目的是为了克服现有技术的不足，提供了一种智能投资管理系统。

本发明是通过以下技术方案实现：

本发明提供了一种智能投资管理系统，包括：

大类资产配置模块，用于提供给用户所需的大类资产配置信息；

基金数据模块，用于提供向用户提供市场上的基金类型；

数据处理模块，获取所述用户选择的大类资产配置信息及基金类型，并基于用户选择的大类资产配置信息以及选择的基金类型生成不同风险等级的投资组合。

在一个具体的可实施方案中，所述大类资产配置模块包括：

均值方差模块，用于优化所述用户的大类资产配置信息；

风险评价模块，用于基于所述用户选择的大类资产配置信息以及存储的市场信息，评估所述用户选择的大类资产配置信息的风险。

在一个具体的可实施方案中，还包括：

监测模块，监控市场上所述用户选择的投资组合的变动信息；

风险管理模块，用于向所述用户发送所述监控市场上所述用户选择的投资组合的变动信息。

在一个具体的可实施方案中，调整模块，用于在所述用户接收到所述监控市场上所述用户选择的投资组合的变动信息后，接收所述用户对选择的所述投资组合的调整。

在一个具体的可实施方案中，所述数据处理模块还用于根据所述用户选择的投资组合计算在设定时间内所述用户的收益信息，并生成收益报告。

在一个具体的可实施方案中，还包括显示模块，用于显示所述收益报告。

在一个具体的可实施方案中，还包括对比模块，用获取所述生成的不同风险等级的投资组合中不同基金的历史数据。

在上述技术方案中，能够有效克服人性弱点也无需用户进行操作，从而实现风险有效分散化做到以最小的风险获得最大的投资收益。实现风险- 收益合理化，为长尾客户提供普惠式的投资顾问服务，将有效弥补财富管理版图其中空白地带。

具体实施方式

为了使本发明的目的、技术方案及优点更加清楚明白，以下结合及实施例，对本发明进行进一步详细说明。应当理解，此处所描述的具体实施例仅仅用以解释本发明，并不用于限定本发明。