[发明专利]一种企业与银行的对接方法

权利要求书

1.一种企业与银行的对接方法，其特征在于，包括以下步骤：

S1、通过企业生成OA表单，并向对接平台发起业务对接请求并发送生成的OA表单；

S2、在接受对接请求后，将OA表单内的信息写入对接平台的接口中间表；

S3、将当前接口中间表内数据发送至银行，通过银行根据接口中间表的数据进行转款处理，并判断是否生成银企转款记录；

若是，则进入步骤S4；

若否，则进入步骤S5；

S4、通过对接平台向企业发送银行处理结果表单，实现企业与银行的对接；

S5、根据OA表单内的信息，对当前接口中间表的数据进行修正，并返回步骤S3。

2.根据权利要求1所述的企业与银行的对接方法，其特征在于，所述步骤S1中，企业向对接平台发起的业务对接请求时，发送的OA表单中的数据为经过RSA+AES加密的数据。

3.根据权利要求2所述的企业与银行的对接方法，其特征在于，对所述OA表单中的数据进行加密的方法具体为：

在发起业务对接请求前，对OA表单中的传输数据进行加签，然后随机生成AES秘钥对传输数据进行加密，再使用RSA秘钥对AES秘钥加密，最后将加签数据、加密数据以及加密后的AES秘钥传输至对接平台，完成OA表单中的数据的加密。

4.根据权利要求2所述的企业与银行的对接方法，其特征在于，所述步骤S2中的对接平台为具有数据解密模块和数据传输接口的软件操作平台；

所述数据解密模块用于对加密的OA表单解密，获取其中的数据；

所述数据传输接口与解密后OA表单中数据一一对应，形成接口中间表。

5.根据权利要求1所述的企业与银行的对接方法，其特征在于，所述步骤S2中将OA表单内的信息写入对接平台的接口中间表时，需先对OA表单内的数据进行解密；

解密方法具体为：

利用RSA公钥对加密的AES解密，获得AES秘钥，然后利用AES秘钥对加密数据进行解密，最后对数据进行解签，完成对OA表单内的数据进行解密。

6.根据权利要求1所述的企业与银行的对接方法，其特征在于，所述步骤S2中的接口中间表内需要写入的信息包括付款账号、支付方式、支付银行、收款银行名称、收款方名称、收款方账号、收款方行号、费用日期、用途、报销金额、发生金额、项目大类和附加信息。

7.根据权利要求6所述的企业与银行的对接方法，其特征在于，所述步骤S2中的接口中间表内填入的项目大类为财政类时，需要将对应的附加信息细项写入接口中间表内；

所述附加信息细项包括收支管理、科目编码、经济分类、支付类型、预算来源信息和关联码。

8.根据权利要求2所述的企业与银行的对接方法，其特征在于，所述步骤S4中对接平台向企业发送的银行处理结果表单中的信息包括表单信息、表单提取数据日志、表单提取后的数据反馈项、请求序列号、支付成功时间、支付手续费、发起人、发起时间、部门、预算项目、项目负责人和流水号；

其中，所述表单信息包括表单制单日期、表单名称和表单单号；

所述表单提取数据日志包括提取时间和提取人。

9.根据权利要求8所述的企业对银行的对接方法，其特征在于，所述表单提取后的数据反馈项包括转账时间、转账经手人、操作次数和信息同步状态；

所述信息同步状态包括待同步、同步失败、待网银审核、支付失败和支付成功。