[发明专利]分层控制数据查控处理系统及方法

权利要求书

1.一种分层控制数据查控处理系统，其特征在于，包括：外联前置系统、查控信息控制系统、客户信息系统、数据平台系统和产品服务系统；

其中，所述查控信息控制系统通过所述外联前置系统与有权机关查控系统连接；所述查控信息控制系统部署于金融机构端；所述查控信息控制系统分别与客户信息系统、数据平台系统、产品服务系统连接；

所述外联前置系统用于：将所述有权机关查控系统提出的布控请求发送至查控信息控制系统；

所述查控信息控制系统用于：对所述布控请求进行分析，将分析后的布控请求发送至相对应的客户信息系统、数据平台系统或产品服务系统；

所述客户信息系统、数据平台系统或产品服务系统分别用于：根据所述分析后的布控请求进行相应的处理，获得相应的布控请求处理信息，将所述相应的布控请求处理信息发送至所述查控信息控制系统；

所述查控信息控制系统还用于：接收并将所述相应的布控请求处理信息通过所述外联前置系统发送至所述有权机关查控系统；

还包括：通知消息系统，与所述查控信息控制系统连接；

所述查控信息控制系统还用于：将交易明细数据发送至所述通知消息系统；

所述通知消息系统用于：将所述交易明细数据推送给有权机关办案人员；

所述查控信息控制系统还用于：根据预设的有权机关的交易权限矩阵表对所述布控请求的交易合法性进行检查；

所述查控信息控制系统具体用于：

根据预设的有权机关的交易权限矩阵表中的指令类型、账户类型和有权机关名称与所述布控请求中的指令类型、账户类型和有权机关名称进行比较，当预设的有权机关的交易权限矩阵表中的指令类型、账户类型和有权机关名称与所述布控请求中的指令类型、账户类型和有权机关名称均相对应时，确定交易合法性检查通过；

所述查控信息控制系统还用于：对所述布控请求的报文合法性进行校验；报文合法性校验包括：金额校验，字典项校验，必输项校验，原交易校验，文书证件信息校验，报文接收机构校验，帐卡号校验，账户类型校验；

若校验不通过，则拒绝所述布控请求，生成拒绝信息，将所述拒绝信息发送至所述所述有权机关查控系统；

所述查控信息控制系统还用于：对待处理的布控请求队列进行监控，当待处理的布控请求队列中的布控请求数量超过预设阈值时，停止接收所述有权机关查控系统发送的布控请求；

所述查控信息控制系统从产品服务系统接收交易应答后，将报文进行解析，保存到统一的上下文对象中，设置交易超时时间，对于超时的交易，设计交易状态查询机制，确保交易的最终状态与产品服务系统保持一致；对交易应答结果进行核心交易要素检查，避免出现串包的情况；使用异步线程处理模式，定时扫描待发送任务，发现已经有交易应答需要发送给有权机关，根据有权机关类别和请求类别查找反馈渠道，使用该渠道的交互函数将结果及时告知有权机关。

2.如权利要求1所述的分层控制数据查控处理系统，其特征在于，所述布控请求包括卡账号查询请求；

所述外联前置系统具体用于：将卡账号查询请求发送至所述查控信息控制系统；

所述查控信息控制系统具体用于：将所述卡账号查询请求发送至所述客户信息系统；

所述客户信息系统具体用于：根据所述卡账号查询请求获取账号信息，将所述账号信息发送至所述查控信息控制系统；

所述查控信息控制系统具体还用于：接收并将所述账号信息通过所述外联前置系统发送至所述有权机关查控系统。

3.如权利要求1所述的分层控制数据查控处理系统，其特征在于，所述布控请求包括账户交易监控请求；

所述外联前置系统具体用于：将账户交易监控请求发送至所述查控信息控制系统；

所述查控信息控制系统具体用于：将所述账户交易监控请求发送至所述数据平台系统；

所述数据平台系统具体用于：根据所述账户交易监控请求对相应布控账户进行监控，获取相应布控账户的交易明细数据，将所述交易明细数据发送至所述查控信息控制系统；

所述查控信息控制系统具体还用于：接收并将所述交易明细数据通过所述外联前置系统发送至所述有权机关查控系统。