[发明专利]资金流核对方法及装置

说明书

本说明书一个或多个实施例公开了一种资金流核对方法及装置，用以实现高效实时地对资金流数据进行核对，从而保障资金流数据的准确性及用户资金的安全性。所述方法包括：确定待执行的资金交易事件对应的业务标识；根据所述业务标识执行所述资金交易事件，得到所述资金交易事件对应的第一资金流数据；根据预存的各业务标识与数据核对规则之间的对应关系，确定所述业务标识对应的所述数据核对规则；及，利用所述数据核对规则对所述第一资金流数据进行核对；其中，所述数据核对规则包括对所述资金流数据的数据来源、资金流向、资金类型、资金交易类型、资金交易笔数中的至少一项进行核对的规则。

技术领域

本说明书涉及数据处理技术领域，尤其涉及一种资金流核对方法及装置。

背景技术

金融核心的账务系统承载着所有业务的资金往来及资金流转信息，一旦账务系统的入账出错，就会引发资损事件发生，从而导致资金风险高，因此，账务系统需要具备实时监控异常/错误资金流的能力。

现有技术中，常见的资金流核对手段主要是基于总账科目或资产交换单号的借贷平衡核对，以保证单笔交易之间的借贷平衡。但这种核对方案仅限于发现漏账、多账的情况出现，即仅能保证借贷平衡，而并不关心和校验真实的资金流向。从而无法保证入账完全正确。

发明内容

本说明书一个或多个实施例的目的是提供一种资金流核对方法及装置，用以实现高效实时地对资金流数据进行核对，从而保障资金流数据的准确性及用户资金的安全性。

为解决上述技术问题，本说明书一个或多个实施例是这样实现的：

一方面，本说明书一个或多个实施例提供一种资金流核对方法，应用于资产交换系统，包括：

确定待执行的资金交易事件对应的业务标识；

根据所述业务标识执行所述资金交易事件，得到所述资金交易事件对应的第一资金流数据；

根据预存的各业务标识与数据核对规则之间的对应关系，确定所述业务标识对应的所述数据核对规则；及，利用所述数据核对规则对所述第一资金流数据进行核对；

其中，所述数据核对规则包括对所述资金流数据的数据来源、资金流向、资金类型、资金交易类型、资金交易笔数中的至少一项进行核对的规则。

在一个实施例中，所述确定待执行的资金交易事件对应的业务标识，包括：

根据所述资金交易事件的事件相关信息，确定所述待执行的资金交易事件对应的业务标识；

其中，所述事件相关信息包括产品标识、事件标识、扩展属性中的至少一项信息；所述扩展属性包括所述资金流向、所述资金类型、所述资金交易类型中的至少一项。

在一个实施例中，所述根据所述业务标识执行所述资金交易事件，得到所述资金交易事件对应的第一资金流数据，包括：

根据所述业务标识，确定执行所述资金交易事件的至少一个资产交易平台；

将所述业务标识发送至各所述资产交易平台，以使各所述资产交易平台根据所述业务标识确定对应的执行事件，并在执行完所述执行事件后分别生成各所述执行事件对应的子资金流数据；其中，各所述资产交易平台分别生成的子资金流数据的集合为所述第一资金流数据。

在一个实施例中，所述利用所述数据核对规则对所述第一资金流数据进行核对，包括：

判断各所述资产交易平台是否执行完所述资金交易事件；

若是，则利用所述数据核对规则对所述第一资金流数据进行核对。

在一个实施例中，所述判断各所述资产交易平台是否执行完所述资金交易事件，包括：

当满足以下至少一项条件时，确定各所述资产交易平台执行完所述资金交易事件：