[发明专利]用于资产价值的合规性感知代币化和控制的方法、装置和计算机可读介质

说明书

一种用于促进分散金融交易的可扩展合规性和发行者管理、尤其是用于代币化证券的交易和转移的设备、计算机可读介质和计算机实施的方法。所得合规性感知代币包含规则集，以限制交易并促进监管报告和监督。体现的过程包括合规性工作流程、属性验证工具、智能合约和其他分类帐控件的新颖组合，提供了基于属性的分散式访问控制(ABAC)功能。ABAC模式已扩展为可管理全球金融交易，而无需活跃的中介机构。

相关申请数据

本申请要求于2017年9月27日提交的第62/563,684号美国临时申请和2018年9月17日提交的第62/732,189号美国临时申请的优先权，其全部公开内容通过引用合并于此。

技术领域

本申请涉及一种用于资产价值的合规性感知代币化和控制的方法、装置和计算机可读介质。

背景技术

数字货币(有时称为“数字钱币”、“电子钱币”或“电子货币”)是一种可以以数字形式使用的货币(与实物相反，例如钞票和硬币)。数字货币既可以是集中的，在中央可以控制货币供应量；也可以是分散的，可以在多种来源控制货币供应量。例如，加密货币是一种设计为用作交换媒介的数字资产，它使用加密技术来保护金融交易、控制其他单位的创建并验证资产的转移。

加密货币可以使用分散控制，而无需中央银行系统或其他受信任的集中方。分散控制可以通过作为共享金融交易数据库的分布式分类账技术(DLT)(例如区块链)来实现。在区块链中，交易可以记录为线性链中存储的数据“块”。链中的每个块均包含交易数据，并进行加密哈希处理。这些块可以包括链中前一个块的哈希。这使得更改一个块中的数据在计算上非常困难并且几乎是不可能的，因为它还需要更改链中的所有后续块。这确保了整个区块链中的所有数据均未被篡改并保持不变。

使用共识机制来认证交易并记录块。各方通过“钱包”进行交易，钱包具有唯一地址并存储可用于接收或花费加密货币的公钥和私钥。加密货币本身不在钱包中。每个加密货币都具有私钥。钱包持有私钥。使用私钥，可以对交易进行数字签名并将其写入公共分类账，从而有效地花费关联的加密货币。该链存储在对等网络中的多个设备上。存储在块中的数据可以包括自动执行的代码，称为“智能合约”。智能合约是促进、验证或强制执行协议的计算机协议。

加密货币可以被认为是具有有限供应并且所有权被记录在分类账上的代币。因此，加密货币可用于“代币化”，即代表基础证券，例如基础资产的股权。例如，已知对各种资产(例如房地产和金融工具)进行代币化并进行代币交易。自2014年以来，在分布式分类帐技术上代币化资产价值的工作已引起关注。

然而，在各国的监管框架下，许多可交易的金融资产以及因此代表该货币的任何代币被视为“证券”。例如，美国证券交易委员会(SEC)颁布并实施了有关如何出售证券、将证券出售给谁、必须保留的记录以及必须进行披露的监管限制。其他各个国家/地区也都有各自的法律和法规来管理证券销售，从而形成了复杂的证券销售监管要求网络。最近，利用初始代币发行(ICO)作为一种基于销售加密货币代币的业务融资机制已变得非常普遍。根据美国法律和其他管辖权的法律，此类代币通常被视为“证券”，因此受相关证券法律的约束。

数字货币的广泛接受由于对各个管辖权的法律和法规缺乏关注或无法遵守而受到阻碍。例如，许多ICO的执行没有考虑法规合规性，并且现在正由SEC或其他机构进行调查。许多各方都试图将代币化资产的销售限制在他们认为具有允许此类销售的监管框架的管辖权。但是，DLT固有的分布式特性使其几乎不可能限制代币销售的管辖权。此外，对代币具有潜在管辖权的政府实体包括对原始代币发行者、代币出售者、代币购买者、代币交易所以及代币通过或存储的任何位置具有管辖权的适用政府实体。结果是，许多参与方完全避免了出售代币化资产，从而避免了法规合规性的费用和复杂性。