[发明专利]基于大数据的可疑交易统计视图生成方法和装置

说明书

本申请涉及一种基于大数据的可疑交易统计视图生成方法和装置。所述方法包括：获取预设时间段内的交易数据，根据所述交易数据在大数据平台搜索关联数据；将所述交易数据与所述关联数据输入监控模型，通过所述监控模型识别所述交易数据是否为可疑交易；当确定所述交易数据为可疑交易时，获取所述可疑交易对应的风险类型；利用预设时间段内的可疑交易以及所述可疑交易对应的风险类型生成可疑交易的统计视图。采用本方法能够有效提高可疑交易的统计视图的准确性。

本申请涉及计算机技术领域，特别是涉及一种基于大数据的可疑交易统计视图生成方法和装置。

背景技术

洗钱行为助长了走私、诈骗、毒品等严重犯罪，扰乱了正常了社会经济秩序，具有严重的社会危害性。洗钱的途径涉及银行、保险、证券等各种领域。反洗钱有利于维护经济安全、防范犯罪，具有重大的意义。金融机构需要及时向监管部门上报与洗钱相关的可疑交易。为了便于对可疑交易总体状况的了解，可以利用可疑交易的相关数据制作成视图。由于传统方式中，可疑交易是利用反洗钱的规则模型进行监控识别到的，而规则模型的数据基础通常仅仅是当前的交易数据或者同一客户的多笔交易。规则模型在识别可疑交易时存在不足，造成可疑交易的漏报和误报等。由此导致可疑交易的统计视图准确性较低。

发明内容

基于此，有必要针对上述技术问题，提供一种有效提高可疑交易的统计视图准确性的基于大数据的可疑交易统计视图生成方法、装置、计算机设备和存储介质。

一种基于大数据的可疑交易统计视图生成方法，所述方法包括：

获取预设时间段内的交易数据，根据所述交易数据在大数据平台搜索关联数据；

将所述交易数据与所述关联数据输入监控模型，通过所述监控模型识别所述交易数据是否为可疑交易；

当确定所述交易数据为可疑交易时，获取所述可疑交易对应的风险类型；

利用预设时间段内的可疑交易以及所述可疑交易对应的风险类型生成可疑交易的统计视图。

在其中一个实施例中，所述根据所述交易数据在大数据平台搜索关联数据包括：

获取所述交易数据中的客户标识以及多个交易字段；

获取与所述监控模型对应的多个监控特征；

基于大数据平台，根据所述客户标识以及监控特征搜索与所述交易字段相关联的特征字段。

在其中一个实施例中，所述关联数据包括多个特征字段；所述通过所述监控模型识别所述交易数据是否为可疑交易包括：

根据所述交易字段以及多个特征字段调用相应的反洗钱规则；

利用所述反洗钱规则对所述交易字段以及所述特征字段进行规则判断，得到相应的规则得分；

将多项规则得分进行累加，得到与所述交易数据对应的监控得分；

当所述监控得分超过阈值时，将所述交易数据标记为可疑交易。

在其中一个实施例中，所述利用所述反洗钱规则对所述交易字段以及所述特征字段进行规则判断，得到相应的规则得分包括：

获取与所述交易字段或特征字段对应的参数、参数值或参数描述；

根据所述参数、参数值或参数描述与对应的一条或多条反洗钱规则进行匹配；

当匹配成功时，记录相应反洗钱规则对应的规则得分。

在其中一个实施例中，所述方法还包括：

获取多个风险画像标签；

根据所述风险画像标签通过所述大数据平台搜索相应客户数据；

利用所述用户数据生成客户风险画像；