[发明专利]企业资金池管理方法、装置、系统、电子设备及可读介质

说明书

本公开提供一种企业资金池管理方法、装置、系统、电子设备及可读介质，属于互联网金融技术领域。该方法包括：设置企业内的资金池系统，其中所述资金池系统中包括主账户和归属于所述主账户的至少一级子账户；所述资金池系统通过监听收付款系统和支付系统产生的队列消息，生成归集单和/或下拨单；根据所述归集单对收款进行实时归集；根据所述下拨单对付款进行实时下拨。本公开在企业内部设立资金池系统，其中包括主账户和至少一级子账户，对子账户收款进行实时归集，对子账户付款进行实时下拨，达到集中管理资金、提高资金流动时效性的目的。另外，归集或是下拨过程中通过操作锁对资金进行防重、对操作进行加锁的方式。

技术领域

本公开总体涉及互联网金融技术领域，具体而言，涉及一种企业资金池管理方法、装置、系统、电子设备及可读介质。

背景技术

现有集团企业普遍存在部分子公司经营盈余出现资金闲置，而另一部分子公司因资金不足而向银行借款产生高额利息的现象。

目前，集团企业采用人工调拨、层层审批的方式进行资金的集中管理。但是人工调拨的方式需要人为核对调拨金额、调拨账户等关键信息。在业务数据量大的情况下，一方面人工调拨必然会出现一定的错误率，另一方面大大的降低了拨款的时效性。对集团企业部分时效性要求较高的业务，产生很大的负面影响。

因此，现有技术中的技术方案还存在有待改进之处。

在所述背景技术部分公开的上述信息仅用于加强对本公开的背景的理解，因此它可以包括不构成对本领域普通技术人员已知的现有技术的信息。

发明内容

本公开提供一种企业资金池管理方法、装置、系统、电子设备及可读介质，解决上述技术问题。

本公开的其他特性和优点将通过下面的详细描述变得显然，或部分地通过本公开的实践而习得。

根据本公开的一方面，提供一种企业资金池管理方法，包括：

设置企业内的资金池系统，其中所述资金池系统中包括主账户和归属于所述主账户的至少一级子账户；

所述资金池系统通过监听收付款系统和支付系统产生的队列消息，生成归集单和/或下拨单；

根据所述归集单对收款进行实时归集；

根据所述下拨单对付款进行实时下拨。

在本公开的一个实施例中，所述资金池系统通过监听支付系统产生的队列消息，生成归集单包括：

所述资金池系统对所述支付系统支付成功产生的队列消息进行监听；

如果支付成功，则判断本次支付成功的账户是否有上级账户；

如果本次支付成功的账户有上级账户，则判断是否已生成归集单；如果本次支付成功的账户没有上级账户，则结束归集操作；

如果已生成归集单，则结束归集操作；如果未生成归集单，则根据帐户层级关系生成归集单对收款进行实时归集。

在本公开的一个实施例中，根据所述归集单对收款进行实时归集包括：

获取操作锁；

如果获取所述操作锁成功，则调用支付操作，将收到的款项支付到所述上级账户；如果获取所述操作锁不成功，则结束归集操作。

在本公开的一个实施例中，所述资金池系统通过监听收付款系统和支付系统产生的队列消息，生成下拨单包括：

所述资金池系统对所述收付款系统对外付款请求的队列消息进行监听，其中所述对外付款请求为所述资金池系统中的子账户向外部账户付款的请求；