[发明专利]一种交易风险控制方法及装置

权利要求书

1.一种交易风险控制方法，其特征在于，包括：

接收到账户的待判定订单，获取到与所述账户对应的历史交易数据；

判断预置交易属性是否需要根据所述历史交易数据进行统计，若是，分别在所述待判定订单的交易数据和所述历史交易数据中提取与所述预置交易属性对应的第一交易属性数据、第二交易属性数据；

根据所述第一交易属性数据与所述第二交易属性数据生成待判定模型特征；

将所述待判定模型特征输入预置风险控制模型，得到所述待判定订单的风险结果；

根据所述风险结果对所述待判定订单进行风险控制，具体包括：判断所述风险结果是否小于预置风险值，若小于，则审核通过所述待判定订单，若不小于，则执行验证操作；

所述执行验证操作包括：

获取所述账户预留手机号码，向所述账户发送短信验证请求，并设置与所述短信验证请求对应的短信验证码；

当无法进行短信验证时，根据所述待判定订单的交易数据评估所述待判定订单的价值，若所述待判定订单为低价值订单，则拦截所述待判定订单，若所述待判定订单为高价值订单，则将所述待判定订单确定为待人工验证订单；

其中，所述预置交易属性为在对所述预置风险控制模型进行训练的过程中，判断正常订单与欺诈订单中对应的交易属性数据之间的差值大于预置数值后，与所述差值对应的交易属性。

2.根据权利要求1所述的交易风险控制方法，其特征在于，还包括：

在判断预置交易属性不需要根据所述历史交易数据进行统计后，在所述待判定订单的交易数据提取与所述预置交易属性对应的所述第一交易属性数据，并将所述第二交易属性数据设置为零。

3.一种交易风险控制装置，其特征在于，包括：

获取模块，用于接收到账户的待判定订单，获取到与所述账户对应的历史交易数据；

第一提取模块，用于判断预置交易属性是否需要根据所述历史交易数据进行统计，若是，分别在所述待判定订单的交易数据和所述历史交易数据中提取与所述预置交易属性对应的第一交易属性数据、第二交易属性数据；

生成模块，用于根据所述第一交易属性数据与所述第二交易属性数据生成待判定模型特征；

识别模块，用于将所述待判定模型特征输入预置风险控制模型，得到所述待判定订单的风险结果；

控制模块，用于根据所述风险结果对所述待判定订单进行风险控制，具体包括：判断所述风险结果是否小于预置风险值，若小于，则审核通过所述待判定订单，若不小于，则执行验证操作；

所述控制模块包括：

判断单元，用于判断所述风险结果是否小于预置风险值；

通过单元，用于判断所述风险结果小于预置风险值后，通过所述待判定订单；

执行单元，用于判断所述风险结果不小于预置风险值后，执行验证操作；

所述执行单元包括：

第一执行子单元，用于获取所述账户预留手机号码，向所述账户发送短信验证请求，并设置与所述短信验证请求对应的短信验证码；

第二执行子单元，用于当无法进行短信验证时，根据所述待判定订单的交易数据评估所述待判定订单的价值，若所述待判定订单为低价值订单，则拦截所述待判定订单，若所述待判定订单为高价值订单，则将所述待判定订单确定为待人工验证；

其中，所述预置交易属性为在对所述预置风险控制模型进行训练的过程中，判断正常订单与欺诈订单中对应的交易属性数据之间的差值大于预置数值后，与所述差值对应的交易属性。

4.根据权利要求3所述的交易风险控制装置，其特征在于，还包括：

第二提取模块，用于在判断预置交易属性不需要根据所述历史交易数据进行统计后，在所述待判定订单的交易数据提取与所述预置交易属性对应的所述第一交易属性数据，并将所述第二交易属性数据设置为零。