[发明专利]一种基于传统区块链的跨境监管报告系统

说明书

本发明公开了一种基于传统区块链的跨境监管报告系统，其特征在于包括以下组成部分：实现跨境监管的传统区块链系统、监管机构内部的传统区块链系统、监管法规库、以及监管执行引擎。该系统利用传统单链架构区块链技术和TR（Trading Record，动态交易记录）处理跨境交易信息，可实现实时、自动化、防篡改的跨境监管，避免了跨境监管中监管机构内账户信息和交易信息的泄露，可用于对隶属于不同监管系统的金融机构之间交易的监管。

技术领域

本发明涉及区块链技术和监管技术，特别是涉及一种基于传统区块链的跨境监管报告系统。

背景技术

随着数字金融的逐渐普及，各类金融新平台、新产品层出不穷，金融风险愈加暴露，金融监管对监管技术提出更高要求。目前的监管系统使用身份验证和大数据分析等技术来实现监管的目的，但现有的监管系统存在以下问题：（1）在数据采集阶段，有可能出现选择性上报数据的问题，导致监管数据不完整；（2）数据上传到监管系统非实时完成，存在延迟；（3）在延迟阶段数据可能被篡改。

区块链技术的主要特点是不易篡改、很难伪造、可追溯。TR技术是一种能够动态追踪金融交易活动的技术。因此，使用区块链技术和TR技术可以极大地完善监管系统确保监管数据的完整性和实时性，同时防止信息被篡改。

同时，跨境监管和国内监管不一样。在一个国家内，监管单位可以有所有的数据，其主要工作在于收集和分析数据；但跨境监管，一个国家的监管单位不会愿意分享所有的数据给其他国家的监管单位，所以分享的数据只有两国的跨境交易数据，而且这些跨境交易数据不一定会分享给没有参与交易的第三国。因此，如何对隶属于不同监管系统的金融机构之间的交易进行监管，实现有效的跨境监管，是目前监管技术领域仍然存在的问题。同时，在跨境监管中，由于跨境交易周期较长，监管系统发现问题的时间可能比交易时间要短，所以在发现跨境交易出现问题时，要即时上报给交易机构阻止交易。

发明内容

本发明的目的在于解决隶属于不同监管系统的金融机构之间的跨境交易监管问题。本发明提出使用区块链技术和TR技术来完成跨境监管，可以避免监管机构内部的交易信息和账户信息的泄露，同时可以实现即时自动化监管，在发现跨境交易出现问题时，要即时上报给交易机构阻止交易，满足跨境监管的实时性，提高跨境监管的效率。

本发明提供了一种基于传统区块链的跨境监管报告系统，其特征在于包含以下组成部分：

（1）跨境区块链系统，该系统中只有一种链IBC（International Blockchains，跨境区块链），用于存储了不同监管机构中的金融机构之间的所有交易信息，交易信息是通过一种TR（Trading Record，动态交易记录）技术自动传到交易区块链上；

（2）监管机构内部的区块链系统，用于存储隶属同一监管机构的金融机构之间的交易信息，并负责与所述组成部分（1）的跨境区块链系统的交互工作；

（3）监管法规库，用于存储各种监管规则，所述监管规则是可配置的，也可以是外部法规库导入；

（4）监管执行引擎，用于执行监管法规库中的监管规则，读取区块链中的交易数据进行分析，对满足监管规则的交易进行自动生成监管报告，在跨境监管中，监管执行引擎能即时发现有问题的交易，上报并阻止交易，同时冻结相关的交易账户。

进一步地，对于所述组成部分（1），采用了传统的单链架构区块链系统，用一条IBC链存储跨境交易的交易信息。所述IBC链通过建立用户索引来提供交易查询和用户查询。所述IBC链中的账户是与其相连的两个监管机构中账户的子集。所述IBC链可以处理多个监管机构之间跨境交易的记录，并对交易内容使用加密算法加密，防止交易信息泄露。所述IBC链可以是许可链（联盟链或是私有链），也可以是公有链。