[发明专利]一种资源转移监测方法及装置

权利要求书

1.一种资源转移监测方法，其特征在于，包括：

根据资源转入请求，利用神经网络模型对目标账户进行第一风险识别，得到第一风险识别结果；

获取与资源转出请求相关的第二关联信息，其中，所述第二关联信息包括目标账户信息、第二资源转移信息和接收账户信息中的至少一种；

利用梯度提升树模型根据所述第二关联信息对所述目标账户进行第二风险识别，得到第二风险识别结果；

根据所述第一风险识别结果确定转入风险识别结果，利用分类回归树模型将所述转入风险识别结果和所述第二风险识别结果进行关联，确定资源转移风险识别策略，根据所述资源转移风险识别策略，确定所述目标账户的资源转移风险监测结果。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据资源转入请求，利用神经网络模型对目标账户进行第一风险识别，得到第一风险识别结果，包括：

获取与资源转入请求相关的第一关联信息，其中，所述第一关联信息包括：发起账户信息、目标账户信息和第一资源转移信息中至少一种；

利用神经网络模型根据所述第一关联信息，对目标账户进行第一风险识别，得到第一风险识别结果。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在根据资源转入请求，利用神经网络模型对目标账户进行第一风险识别，得到第一风险识别结果之后，还包括：

根据所述第一风险识别结果，确定是否响应所述资源转入请求；

若确定不响应，则触发执行与所述第一风险识别结果对应的转入管控方式。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述第一风险识别结果确定转入风险识别结果，利用分类回归树模型将所述转入风险识别结果和所述第二风险识别结果进行关联，确定资源转移风险识别策略，根据所述资源转移风险识别策略，确定所述目标账户的资源转移风险监测结果，包括：

根据在先得到的所述目标账户的多个第一风险识别结果，确定转入风险识别结果；

利用分类回归树模型将所述转入风险识别结果和所述第二风险识别结果进行关联，确定至少一个资源转移风险识别策略；

如果所述资源转移风险识别策略中至少一个满足预设条件，则确定所述目标账户为风险账户。

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，在确定所述目标账户为风险账户之后，还包括：

根据所述满足预设条件的资源转移风险识别策略，确定所述目标账户的转出管控方式；

触发执行所述转出管控方式对所述目标账户进行管控。

6.一种资源转移监测方法，其特征在于，包括：

利用神经网络模型根据资源转入请求对目标账户进行第一风险识别，得到第一风险识别结果；

利用梯度提升树模型获取与资源转出请求相关的第二关联信息，其中，所述第二关联信息包括目标账户信息、第二资源转移信息和接收账户信息中的至少一种，并根据所述第二关联信息对所述目标账户进行第二风险识别，得到第二风险识别结果；

根据所述第一风险识别结果确定转入风险识别结果，利用分类回归树模型将所述转入风险识别结果和所述第二风险识别结果进行关联，确定资源转移风险识别策略，根据所述资源转移风险识别策略，确定所述目标账户的资源转移风险监测结果；

若所述资源转移风险监测结果满足预设条件，则触发执行与所述资源转移风险监测结果对应的转出管控方式对所述目标账户进行管控。

7.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，在利用神经网络模型根据资源转入请求对目标账户进行第一风险识别，得到第一风险识别结果之后，还包括：

根据所述第一风险识别结果，确定是否响应所述资源转入请求；

若确定不响应，则触发执行与所述第一风险识别结果对应的转入管控方式。