[发明专利]资产跨境交易中的出金预警方法、服务器及存储介质

权利要求书

1.一种资产跨境交易中的出金预警方法，其特征在于，该方法包括：

接收根据资产跨境交易的出金业务将出金金额从第一账户划转至第二账户的划转指令；

分别获取该出金业务中该资产对应的出金金额及该资产对应的入金金额，根据该出金金额及该入金金额，计算该出金业务对应的单笔出金预警值；及

当该单笔出金预警值大于第一预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。

2.如权利要求1所述的资产跨境交易中的出金预警方法，其特征在于，该方法还包括：

当该单笔出金预警值小于或等于第一预设阈值时，分别获取该出金业务对应的出金金额与第一预设时间内该第一账户内的已出金总金额，计算得到待分析总出金金额；

根据该待分析总出金金额与预设的总出金限额，计算该出金业务对应的总出金预警值；及

当该总出金预警值大于第二预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。

3.如权利要求2所述的资产跨境交易中的出金预警方法，其特征在于，该方法还包括：

获取该第一账户单次划转的预设限额，判断该划转指令对应的出金金额是否小于或等于该预设限额；及

当该出金金额大于该预设限额时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。

4.如权利要求3所述的资产跨境交易中的出金预警方法，其特征在于，该方法还包括：

获取该第一账户在第二预设时间内可被划转次数阈值，并统计该第一账户在该第二预设时间内已被划转总次数；及

当该已被划转总次数大于或等于该可被划转次数阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。

5.如权利要求1-4所述的资产跨境交易中的出金预警方法，其特征在于，该方法还包括：

根据预设的许可目录表，将该划转指令发送至该许可目录表中的第三方，请求其许可划转；及

当在第三预设时间内未接收到第三方发出的许可信息，或者接收到该第三方发出的不许可信息时，判断该划转指令未获得该第三方许可，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。

6.一种服务器，其特征在于，该服务器包括：存储器、处理器，所述存储器上存储有可在所述处理器上运行的资产跨境交易中的出金预警程序，该程序被所述处理器执行时实现如下步骤：

接收根据资产跨境交易的出金业务将出金金额从第一账户划转至第二账户的划转指令；

分别获取该出金业务中该资产对应的出金金额及该资产对应的入金金额，根据该出金金额及该入金金额，计算该出金业务对应的单笔出金预警值；及

当该单笔出金预警值大于第一预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。

7.如权利要求6所述的服务器，其特征在于，该程序被所述处理器执行时还实现如下步骤：

当该单笔出金预警值小于或等于第一预设阈值时，分别获取该出金业务对应的出金金额与第一预设时间内该第一账户内的已出金总金额，计算得到待分析总出金金额；

根据该待分析总出金金额与预设的总出金限额，计算该出金业务对应的总出金预警值；及

当该总出金预警值大于第二预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。

8.如权利要求7所述的服务器，其特征在于，该程序被所述处理器执行时还实现如下步骤：

获取该第一账户单次划转的预设限额，判断该划转指令对应的出金金额是否小于或等于该预设限额；及

当该出金金额大于该预设限额时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。