[发明专利]POS终端移机侦测方法以及POS终端移机侦测系统

说明书

本发明涉及POS终端移机侦测方法以及，其特征在于，包括下述步骤：POS终端时序关联图谱构建步骤，利用大数据分析技术对持卡人的POS终端刷卡行为轨迹进行分析并构建POS终端时序关联图谱，其中，所述POS终端时序关联图谱表示具有规定关联强度的POS终端的关联图谱；以及移机侦测步骤，基于所述POS终端时序关联图谱中的关联关系的变化判断当前POS终端是否为移机。根据本发明能够有效侦测POS终端是否存在移机风险。

技术领域

本发明涉及POS终端的通信技术，更具体地涉及一种能够侦测POS终端移机的POS终端移机侦测方法以及POS终端移机侦测系统。

背景技术

在与刑侦等公安机关合作开展电信诈骗反欺诈、反洗钱等工作的过程中，了解到犯罪分子作案手法越来越灵活和专业化，比如伪造商户信息成功申请到携带POS终端，并经常携带POS终端流窜到各个地方进行作案；制作伪卡进行盗刷，给持卡人造成很大的损失。

另一方面，随着第三方和互联网公司不断加大对收单市场投入，受理市场竞争越来越激烈，收单市场乱象频现，导致交易数据中存在很多不真实的收单信息，进而影响面向商户和持卡人开展有针对性的精准营销等增值服务，障碍公司向数据服务型公司转型。

目前针对POS终端移机的监控技术例如有如下技术：

（1）专利文献1：其公开号为CN102982626A，其中揭示了一种通过判断POS终端前后交易的网络接入路由设备的MAC地址是否一致来判断POS终端是否存在移机情况。

（2）专利文献2：其公开号位CN102739674A，其中揭示了一种通过判断POS接入网络的号码是否一致来判断POS终端是否存在移机情况。

但是针对上述（1），不法分子可以伪造MAC地址来规避侦测，针对上述（2），不法分子也可以通过伪造接入号码来规避侦测。

发明内容

鉴于所述问题，本发明旨在提出一种不法分子难以规避并且不需要增加硬件模块就能够有效侦测POS终端移机的POS终端移机侦测方法以及POS终端移机侦测系统。

本发明的POS终端移机侦测方法，其特征在于，包括下述步骤：

POS终端时序关联图谱构建步骤，利用大数据分析技术对持卡人的POS终端刷卡行为轨迹进行分析并构建POS终端时序关联图谱，其中，所述POS终端时序关联图谱表示具有规定关联强度的POS终端的关联图谱；以及

移机侦测步骤，基于所述POS终端时序关联图谱中的关联关系的变化判断当前POS终端是否为移机。

优选地，所述关联强度以在不同POS终端之间通过刷卡间隔时间来定义，或者，所述关联强度以在不同POS终端之间满足关联关系的刷卡数量来定。

优选地，在所述POS终端时序关联图谱构建步骤中，构建移机侦测前后的POS终端时序关联图谱，

在所述移机侦测步骤中，基于移机侦测前后的POS终端时序关联图谱的相似度判断判断当前POS终端是否为移机。

优选地，所述移机侦测步骤包括下述子步骤：

第一计算子步骤，基于侦测前的POS终端时序关联图谱计算POSn在指定刷卡可达时间段内的关联POS终端列表，记为POSn原始关联列表；

第二计算子步骤，在侦测时段内，基于侦测后的POS终端时序关联图谱计算POSn在指定刷卡可达时间段内的关联POS终端列表，记为POSn侦测关联列表；以及

判断子步骤，判断所述POSn侦测关联列表与所述POSn原始关联列表的相似性并且基于相似性判断该POSn是否为移机。

优选地，所述判断步骤包括下述内容：