[发明专利]格化全域式金融商品筛选方法

说明书

一种格化全域式金融商品筛选方法，本方法先进行参数值的设定，参数值包含风险排序等分值m、收益排序等分值n及金融商品预定数量k，进行计算每一个商品的风险值与收益值，将各金融商品坐标化，依各金融商品风险值的风险排序等分成m群，该m值是由投资者依其对于风险值的承受度来决定其设定值，之后再将等分后的各群组依其收益值的收益顺序等分成n格，之后挑选并计算所标定的格组内所含的金融商品数量，最后，计算所挑选金融商品的马可维兹市场效率前沿，以产生最佳的投资组合，致使投资者可以依据风险偏好，挑选金融商品进行投资。

技术领域

本发明有关一种筛选方法，尤指一种计算所有商品风险值与收益值的格化全域式金融商品筛选方法。

背景技术

如何投资理财成为民众另一种累积财富的方法，而因应这样的理财需求，也衍生出不同投资方式的金融商品存在，以供投资人进行买卖。

目前对于投资金融商品的标的选择，除了投资人自行研究投资信息外，一般负责基金承销的银行、证券公司、投信投顾公司等承销机构也会针对投资人进行金融商品投资标的推荐，以供投资人参考及进行投资。

而为了达到好的投资效益，会先对金融商品进行投资筛选，过去的金融商品的筛选机制是以收益或收益率为考虑重点，举例而言，如四四三三法则，就是将收益率最高的前1/3或前1/4金融商品筛选出来，以为投资的参考依据。

然而，金融商品同时存在于其受益性与风险性，金融商品的收益与风险具有相当高的相关性，也就是说往往收益越高，风险相对的也越高，但现有的金融商品筛选方式在进行筛选时，忽略了风险的评估及影响，造成投资后存在于不确定的风险之中，或是产生极大的损失，皆为目前对于金融商品在筛选时的问题。

发明内容

针对上述的缺失，本发明的主要目的在于提供一种格化全域式金融商品筛选方法，本发明涵盖所有的金融商品，将所有的金融商品依据风险与收益分群、分格，致使每一格商品数量均大致相同，于每一格中，金融商品的风险与收益接近，投资者可以依据其本身的风险偏好，挑选适当的风险群格，以进行适当的投资行为。

为达成上述的目的，本发明主要提供一种格化全域式金融商品筛选方法，本方法先进行参数值的设定，参数值包含风险排序等分值m、收益排序等分值n及金融商品预定数量k，进行计算每一个商品的风险值与收益值，将各金融商品坐标化，依各金融商品风险值的风险排序等分成m群，该m值由投资者依其对于风险值的承受度来决定其设定值，之后再将等分后的各群组依其收益值的收益顺序等分成n格，投资者可依据其本身的风险偏好，自m群中挑选有兴趣投资的群组，并进一步从已经挑选出的群组中，挑选并标定有兴趣投资的格组，之后依据金融商品预定数量k，求得所标定的格组内的k个金融商品，最后，计算所挑选金融商品的马可维兹市场效率前沿，以产生最佳的投资组合，致此，通过此筛选方法，投资者可以依据其本身的风险偏好，挑选适当的风险群格，经验较少的投资者可以挑选低风险群格商品，作为入门练习，而经验丰富的投资者可以挑选不同的高中低风险群格，作为投资搭配，以追求较高收益；此外，该筛选出来的结果可由图形化呈现于投资者前，供投资者参阅。

为让本发明的上述和其他目的、特征和优点能更明显易懂，下文特举较佳实施例，并配合所附图式，作详细说明如下。

附图说明

图1为本发明的单一金融商品坐标示意图。

图2为本发明的金融商品分布示意图。

图3为本发明的格式化金融商品坐标示意图。

图4为本发明的挑选程序方法流程图。

图5为本发明的方法流程图。

其中附图标记为：

S1～S7步骤

S101～S103步骤

具体实施方式