[发明专利]确定银行账号、身份证号、待查信息状态的方法和装置

权利要求书

1.一种确定待查信息状态的方法，其特征在于，包括：

确定待查信息；

将具有相同待查信息的用户与用户群组中的用户进行匹配，以确定所述具有相同待查信息的用户在第一群组中的分布情况，以及，确定分布有所述具有相同待查信息的用户的第一群组与第二群组之间的用户匹配情况；

其中，所述用户群组包括第一群组和第二群组，所述第一群组中至少两个用户间具有至少一项相同的第一信息，所述第二群组中至少两个用户间具有至少一项相同的第二信息；

依据匹配的结果，确定所述待查信息的状态是否异常。

2.按照权利要求1所述方法，其特征在于，将具有相同待查信息的用户与用户群组中的用户进行匹配，包括：

判断具有相同待查信息的用户是否被分入不同的第一群组；

若是，则进一步判断所述不同的第一群组是否与同一个第二群组存在至少一个相同的用户；

将判断的结果作为所述匹配的结果。

3.按照权利要求2所述方法，其特征在于，依据匹配的结果，确定所述待查信息的状态是否异常，包括：

若具有相同待查信息的用户被分入不同的第一群组，且不存在一个第二群组与所述不同的第一群组存在至少一个相同的用户，则确定所述待查信息的状态为异常。

4.按照权利要求1所述方法，其特征在于，将具有相同待查信息的用户与用户群组中的用户进行匹配，包括：

依据所述待查信息，将具有相同待查信息的用户分入第三群组；

在同一用户所在的第一群组和第三群组间建立第一匹配关系；

在同一用户所在的第一群组和第二群组间建立第二匹配关系。

5.按照权利要求4所述方法，其特征在于，依据匹配的结果，确定所述待查信息的状态是否异常，包括：

对所述第一匹配关系和所述第二匹配关系按照预设计数规则确定计数值；

依据所述待查信息对应的第三群组，统计与该第三群组建立的第一匹配关系、以及与该第三群组建立了第一匹配关系的任意两个第一群组与同一个第二群组建立的第二匹配关系；

依据所述统计的结果和所述计数值，计算所述待查信息对应的第三群组的关联关系计数值；

若所述关联关系计数值达到预设值，则确定所述第三群组对应的待查信息的状态为异常。

6.按照权利要求4所述方法，其特征在于，依据匹配的结果，确定所述待查信息的状态是否异常，包括：

统计两个第一群组与同一个第二群组建立的第二匹配关系的数量；其中，所述两个第一群组为与所述第三群组建立了第一匹配关系的任意两个第一群组；

若所述数量未达到预设数值，则确定所述第三群组对应的待查信息为异常待查信息。

7.按照权利要求1所述方法，其特征在于，所述用户群组按照以下方式划分：

依据所述第一信息，将具有任意一项相同的第一信息的用户分入同一个第一群组中；

依据所述第二信息，将具有任意一项相同的第二信息的用户分入同一个第二群组中；

其中，所述第一信息为用户的个人信息，所述第二信息为用户的类别信息。

8.按照权利要求1所述方法，其特征在于，在确定待查信息之后，在将具有相同待查信息的用户与用户群组中的用户进行匹配之前，还包括：

获取用户的数据信息，所述数据信息包括用户的所述第一信息和所述第二信息；其中，所述第一信息为用户的个人信息，所述第二信息为用户的类别信息；

依据所述第一信息，将具有任意一项相同的第一信息的用户分入同一个第一群组中；

依据所述第二信息，将具有任意一项相同的第二信息的用户分入同一个第二群组中。

9.按照权利要求1~8之任一所述方法，其特征在于，所述第一信息包括用户的身份证号、手机号码、银行账号中的至少一项。

10.按照权利要求1~8之任一所述方法，其特征在于，所述第二信息包括用户的家庭住址、单位地址、工作电话、IP地址中的至少一项。