[发明专利]用于证券交易的方法和装置

说明书

技术领域

本发明涉及交易证券的方法和装置，尤其涉及在证券的所有者、出借方、和证券公司之间通过协议设置处置限制的交易证券的方法和装置。

背景技术

在金融贷款交易中，证券的所有者可能通过提供证券作为担保品从金融机构取出贷款。在这种情况下，可以在上述证券中建立质押权。这里，质押权指的是债权人占有从债务人等接收的物品，以便保证应收账款，在债务人进行偿还之前通过扣留物品间接迫使进行债务偿还，以及当未偿还时从物品中获得优先偿还的权利。

当在证券中建立质押权时，该证券由金融机构占有，以便可以对证券的所有者限制他的财产处置活动。尤其，因为像股票那样的证券的价值随着时间的推移而发生变化，所以限制证券的所有者的财产处置活动可能给所有者选成未执行的损失。例如，尽管当证券的价值上升时有必要处置证券以便保证利润以及当证券的价值下降时有必要处理证券以便防止额外损失，但因为已经建立了质押权的证券被金融机构占有，所以不可能处置证券。

于是，需要一种即使建立了像质押权那样的担保权以及对证券设置了处置限制，也能够通过提高证券流动性来提高盈利能力的技术。

发明内容

[技术问题]

本发明就是为了解决上述问题而作出的，本发明的目的是使设置了处置限制的证券能够交易。

[技术解决方案]

按照本发明的一个示范性实施例，提供了一种证券交易方法。该方法可以包括如下步骤：从客户或管理者接收证券的卖出指令；参照客户的帐户信息数据库(DB)确定是否对证券设置了卖出限制和卖出限制管理协议；当对证券设置了卖出限制和卖出限制管理协议时，在帐户信息DB中除去对证券设置的卖出限制；按照卖出指令对除去了卖出限制的证券执行卖出交易；在帐户信息DB中对通过执行卖出交易生成的卖出执行金额设置证券买入限制；当生成卖出执行金额的现金时，在帐户信息DB中对作为卖出执行金额的现金的客户保证金设置提取限制、转移限制、和证券买入限制；以及在帐户信息DB中除去对客户保证金设置的转移限制，并将取消了转移限制的客户保证金转移给出借方。

按照本发明的一个示范性实施例，提供了一种证券交易装置。该装置可以包括接口模块，其被配置成与客户、管理者、和出借方通信；帐户信息DB，其包括有关是否对包括在客户的证券帐户中的证券设置了卖出限制、交割限制、转移限制、和卖出限制管理协议的属性信息、有关是否对卖出执行金额设置了证券买入限制的属性信息、和有关是否对客户保证金设置了提取限制、转移限制、和证券买入限制的属性信息；卖出指令许可确定模块，其被配置成当该接口模块从客户或管理者接收到证券的卖出指令时，参照帐户信息DB确定是否对证券设置了卖出限制和卖出限制管理协议；证券限制取消模块，其被配置成当该卖出指令许可确定模块确定对证券设置了卖出限制和卖出限制管理协议时，在帐户信息DB中取消对证券设置的卖出限制；指令处理模块，其被配置成按照卖出指令对取消了卖出限制的证券执行卖出交易；卖出执行金额限制设置模块，其被配置成在帐户信息DB中对该指令处理模块执行卖出交易生成的卖出执行金额设置证券买入限制；客户保证金限制设置模块，其被配置成当生成卖出执行金额的现金时，在帐户信息DB中对作为卖出执行金额的现金的客户保证金设置提取限制、转移限制、和证券买入限制；客户保证金限制取消模块，其被配置成在帐户信息DB中取消对客户保证金设置的转移限制；以及转移模块，其被配置成将取消了转移限制的客户保证金转移给出借方。

[有利效果]

按照本发明，通过按照电子表述的意图建立担保权或订立其它合同，可以设置或取消对证券的处置限制。此外，按照本发明，通过使证券的所有者能够处置具有通过卖出限制管理协议设置的处置限制的证券，以及通过对处置施加某些限制，可以提高证券流动性和稳定性。

附图说明

为了更充分地理解在本发明的详细描述中引用的附图，这里提供了每个附图的简要描述：

图1例示了按照本发明的一个示范性实施例的证券交易系统；

图2例示了按照本发明的一个示范性实施例的帐户信息DB的例子；

图3例示了按照本发明的一个示范性实施例的由证券公司服务器执行的证券交易方法；

图4例示了按照本发明的一个示范性实施例对客户保证金设置处置限制的方法；

图5例示了按照本发明的一个示范性实施例将客户保证金转移给出借方的方法；

图6例示了按照本发明的一个示范性实施例买入证券的方法；以及