[发明专利]一种带有核对顺序号列的报表和顺序号生成应用方法

说明书

技术领域

本发明涉及一种通用的适合银行进行日常账账、账卡、账实快速核对的带有核对顺序号列的报表和顺序号生成应用方法。

 

背景技术

目前，银行的余额表等报表由于没有用于账账、账实、账卡核对的顺序号列，在进行账账、账实、账卡核对时，只能够依据户名、账(卡)号等要素进行逐笔核对。在实际操作中、由于报表中广泛存在同户名不同账号、同账号不同户名等原因，还有贷款的分期还款和提前还款——不能用余额核对方法进行核对，致使核对时不好确定、影响核对的准确性、效率低下，由于核对过程费时费力、致使核对频率低，进而影响银行的账务核算质量、易形成风险隐患。

发明内容

为了提高银行账账、账实、账卡核的速度和准确性，保证核算质量、消除风险隐患，发明了一种通用的带有核对顺序号列的报表和顺序号生成应用方法。

本发明解决其技术问题所采用的技术方案是：在现有的可以用于账账、账实、账卡核对的余额表等报表格式内容中，通过更改主机程序在原有报表格式基础上增加、设置、生成一列专门用于账账、账实、账卡核对的易于读取和识别的核对顺序号列——用于记录每笔数据的核对顺序号，其顺序号格式为1、2、3、……或者00001、00002、00003、……，用于在有关账务处理过程中、新增一条报表中的数据记录时、同时生成此条数据记录的独有的核对顺序号、并在报表的新增核对顺序号列中显示，该核对顺序号和它对应的实物或者账卡上标记的核对顺序号一致，作为日后进行快速账账、账实、账卡核对的标志，核对顺序号有两种创建方式：1.系统记录每笔数据时自动生成该笔数据的核对顺序号，把此核对顺序号标记在实物或者底卡的易于识别的部位，2.先在实物或者底卡的易于识别的部位标记核对顺序号，在向系统录入该实物、底卡所对应的数据时要手工录入核对顺序号，在报表中生成一条包含核对顺序号的数据记录，同一种实物或者底卡使用一个编号系统、在同一个编号系统中遵循从小到大、不能有重号的编号原则，保证每一条报表记录与实物或者底卡对应的唯一性，同一笔数据记录在不同的系统中所生成的数据记录核对顺序号必须相同，从而保证账账、账实、账卡核对的准确性和提高核对速度。

本发明的有益效果是，通过对报表格式的改变——增加了用于账账、账实、账卡核对的核对顺序号列，使得账账、账实、账卡核对变得简而易行、快速准确，能够很好地保证银行账务核算的质量、规避风险隐患。它适用于所有的账账、账实、账卡核对业务，应用广泛。

附图说明

下面结合附图和实施例对本发明进一步说明。

附图是增加核对顺序号列后的余额表用于账卡核对的原理图。

图中1.余额表、2.核对顺序号列、3.个人贷款借据底卡、4. 对公存款账户印鉴卡、5.对公贷款借据底卡、6.个人贷款记录部分、7. 对公存款账户记录部分、8. 对公贷款记录部分。

具体实施方式

在图中，按核对顺序号排放保存的个人贷款借据底卡（3）中，核对顺序号是“1”的个人贷款借据借款户名是“成永”，和余额表个人贷款记录部分（6）新增的核对顺序号列（2）中记录为“1”的数据行、户名记录“成永”、其他不变化的数据记录——账号等也是一致的。同样、个人贷款借据底卡（3）中核对顺序号是“2”个人贷款借据与余额表个人贷款记录部分（6）新增核对顺序号列（2）中记录为“2”的数据行、不变化的数据记录——户名、账号等也是一致的。即顺序号相同的余额表中个人贷款记录部分（6）与个人贷款借据底卡（3）底卡是按核对顺序号一一对应的。同理、核对顺序号相同的余额表中对公存款账户记录部分（7）与存量的对公存款账户印鉴卡（4）是按核对顺序号一一对应的。核对顺序号相同的余额表中对公贷款记录部分（8）与对公贷款借据底卡（5）是按核对顺序号一一对应的。

 其他可以用于账实、账卡核对的报表——柜员业务流水、发卡清单等，增加核对顺序号列后，其中的数据记录与相对应的实物、底卡也通过核对顺序号来核对。不同账务系统中记载的同一笔业务数据记载相同的核对顺序号，并在相关报表新增的核对顺序号列中体现，依据核对顺序号列中记载的核对顺序号来进行核对。这里不一一详细赘述。