[实用新型]一种银行客户身份自动联网核查系统

说明书

技术领域

本实用新型涉及一种银行客户身份自动联网核查系统。

背景技术

根据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定的《中华人民共和国反洗钱法》及《银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，银行业要落实交易实名制，对银行客户新开户、大额交易等操作要进行身份联网核查，从源头上打击偷税漏税、贪污受贿、金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动。

目前银行业的身份识别主要是通过人工识别，信息存储都是使用传统方式保存，没有统一的系统进行识别管理，另外在身份识别办理时相关从业人员没有严格按照制度来执行，有些人以假身份来办理各种业务，这样就存在着以下诸多安全隐患，因此人们开发了一种可以将银行客户终端通过网络与公安部居民身份信息共享平台进行联网的系统，从而使银行客户终端能通过网络实时将客户身份信息提交给公安部居民身份信息共享平台查询，从而获得实时查询结果，例如公开号为CN 101373549(申请号为：200720147514.X)的中国发明专利就公开了这样一种基于银行柜员生产业务终端解决身份证识别和联网核查的系统，其包括多个银行客户终端客户身份信息查询系统，银行客户终端客户身份信息查询系统一般包括字符输入终端和二代身份证阅读终端及图像输入终端，银行客户终端客户身份信息查询系统通过网络与商业银行总行核查前置系统相连，商业银行总行核查前置系统通过网络与人民银行信息转接平台相连，人民银行信息转接平台再通过网路与公安部信息共享平台相连。

该系统中银行客户终端客户身份信息查询系统的数量须由商业银行总行核查前置系统的网点数量决定，因此使用范围受到一定限制。另外，随着银行业务的逐步规范，联网核查除了在开户、挂失、取现以外，还增加了大额现金支取、解锁等核查项目，核查频率越来越高，因此查询系统需要批量处理查询任务，现有的系统在批量处理查询任务时，容易出现网络堵塞，就可能导致客户排队等候，引起客户不满，而给银行客户终端带来一定的负面影响。

实用新型内容

本实用新型所要解决的技术问题是针对上述现有技术提供一种能批量处理查询任 务而不会导致网络堵塞，并且对银行客户终端客户身份信息查询系统的数量没有限制的银行客户身份自动联网核查系统。

本实用新型解决上述技术问题所采用的技术方案为：该银行客户身份自动联网核查系统，包括银行客户终端客户身份信息查询系统，人民银行信息转接平台，公安部居民身份信息共享平台，所述银行客户终端客户身份信息查询系统通过网路与人民银行信息转接平台相连，人民银行信息转接平台通过网路与公安部居民身份信息共享平台相连，其特征在于：所述银行客户终端客户身份信息查询系统包括一MQ服务器，所述银行客户终端客户身份信息查询系统将查询任务通过所述MQ服务器传送给所述人民银行信息转接平台。

MQ服务器能将批量查询任务按照时间先后顺序形成堆栈队列，然后这些按照时间先后顺序排列的查询任务依次先后发送给人民银行信息转接平台进行转接，与现有的联网查询系统相比，有效地提高了处理时间。

作为改进，所述银行客户终端客户身份信息查询系统还包括客户身份信息采集终端和SOCKETSERVER服务器，所述客户身份信息采集终端通过WebService接口将采集的查询任务发送给所述SOCKETSERVER服务器，所述SOCKETSERVER服务器再将查询任务发送给MQ服务器。

这里的客户身份信息采集终端一般也包括字符输入终端和图像输入终端，图像输入终端一般与二代身份证阅读器相连，所述图像输入终端内设置有用于读取二代身份证阅读器的存储器内的身份信息的统一识别解码平台。这样图像输入终端就能直接识别国内主流读卡器，跨越不同厂家不同的硬件接口，实现了硬件即插即用，提高了金融机构硬件资源的重复利用，并且实施起来具有方便快捷的优点。

增加SOCKETSERVER服务器的目的也是为了更进一步提供查询任务处理速度，SOCKETSERVER服务器可以同时处理多个线程，即当银行客户身份自动联网核查系统同时操作时，SOCKETSERVER服务器能并行处理这些查询任务。

为了提供系统的安全性能，所述银行客户终端客户身份信息查询系统还包括一用于监测MQ服务器处理查询任务信息的MQ监听服务器。这样一方面，当MQ服务器在处理查询任务出错时，能及时反馈错误信息；另一方面，能实时监控MQ服务器接收查询任务的查询结果。