[发明专利]国内托管银行与境外托管代理银行间的数据处理方法及系统

说明书

技术领域

本发明涉及数据处理技术领域，尤其涉及一种国内托管银行与境外托管代理银行间的数据处理方法及系统。

背景技术

随着中国QDII(Qualified Domestic Institutional Investors，合格境内机构投资者)制度的不断完善和发展，QDII在境外资本市场的运作日益成熟，投资者与托管银行之间的信息交换日趋频繁。

在QDII业务中，国内托管银行需要选择境外托管代理银行代为办理QDII在境外市场的托管业务，因此，国内托管银行需要在QDII客户和境外托管代理银行之间进行数据传输，传输的数据主要包括：由QDII客户端发送至境外托管代理银行的各种类型的交易数据，和由境外托管代理银行发送至QDII客户端的交易结算确认数据和CA(Corporate Action，公司行为)信息数据，同时，国内托管银行需要根据该交易结算确认数据和CA信息数据开展会计核算等业务，以为QDII客户端提供服务。

在国内托管银行将境外托管代理银行发送的包含交易确认数据和CA信息数据的报文传输至QDII客户端时，由于国内托管银行目前难以直接以上述报文作为业务数据源开展会计核算业务，所以，国内托管银行只能以QDII客户端提供的交易指令辅以信息提供商的CA信息作为会计处理的依据。但是，由于境外市场的结算规则复杂，在QDII客户端发出交易指令后，可能出现交收失败、部分交收等情况，所以，国内托管银行还需要在接到境外托管代理银行发送的交易确认数据后，再对核算的账务进行调整，从而使得会计核算业务比较繁琐。

发明内容

本发明实施例提供一种国内托管银行与境外托管代理银行间的数据处理方法及系统，能够简化会计核算业务。

为了解决上述技术问题，本发明实施例的技术方案如下：

本发明实施例提供了一种国内托管银行与境外托管代理银行间的数据处理方法，包括：

接收传入的报文；

根据所述报文的格式对所述报文进行解析；

根据解析后的报文生成预定格式的数据文件，所述预定格式的数据文件为会计核算业务的数据源。

进一步，所述根据所述报文的格式对所述报文进行解析，包括：

根据所述报文的格式解析所述报文的每个块的信息，获得所述每个块对应的域值；

根据所述每个块的信息查找数据库中与所述每个块对应的档；

将所述每个块对应的域值存储到与所述每个块对应的档中。

进一步，所述根据解析后的报文生成预定格式的数据文件，包括：

选择生成文件的格式作为预定格式；

读取与所述预定格式对应的配置文件；

根据所述配置文件和所述解析后的报文生成预定格式的数据文件。

进一步，所述传入的报文为环球同业银行金融电讯协会SWIFT报文。

进一步，所述SWIFT报文包括：

MT545报文、MT547报文、MT564报文、MT566报文。

进一步，所述预定格式的数据文件为逗号分隔值CSV文件。

本发明实施例还提供了一种国内托管银行与境外托管代理银行间的数据处理系统，包括：

接收单元，用于接收传入的报文；

解析单元，用于根据所述报文的格式对所述报文进行解析；

生成单元，用于根据解析后的报文生成预定格式的数据文件，所述预定格式的数据文件为会计核算业务的数据源。

进一步，所述解析单元包括：

解析子单元，用于根据所述报文的格式解析所述报文的每个块的信息，获得每个块对应的域值；

查找子单元，用于根据所述每个块的信息查找数据库中与所述每个块对应的档；

存储子单元，用于将所述每个块对应的域值存储到与所述每个块对应的档中。

进一步，所述生成单元包括：

选择子单元，用于选择生成文件的格式作为预定格式；

读取子单元，用于读取与所述预定格式对应的配置文件；

生成子单元，用于根据所述配置文件和所述解析后的报文生成预定格式的数据文件。

进一步，所述传入的报文为SWIFT报文。

进一步，所述预定格式的数据文件为CSV文件。

本发明实施例通过将包含交易确认数据和CA信息数据的报文进行识别、解析和数据格式转化，使其可以直接作为国内托管银行会计核算业务的数据源，从而无需利用QDII客户端提供的交易指令和信息提供商的CA信息即可进行会计核算业务，而且无需进行核算账务的调整，大大简化了会计核算业务的处理过程，提高了数据处理效率。

附图说明