[发明专利]一种资金管理的监控方法和系统

说明书

技术领域

本发明涉及计算机应用技术领域，尤其涉及一种资金管理的监控方法和系统。

背景技术

由于现在的大中型建设项目不仅资金量大，而且项目承包商多，业主对建设资金的监管难度较大，会出现业主按合同向承包商支付了工程款，但承包商却挪用款项，致使部分项目建设工人拿不到工资，原材料供应商拿不到货款的现象，从而影响到项目的进度、业主的声誉、及社会秩序的稳定，大中型建设项目的投资方对建设资金如何进行有效管理有迫切的需求。项目建设资金管理系统的开发使用，能够使项目投资方清晰了解和掌握项目建设资金使用情况，帮助项目投资方有效管理项目的建设资金，增强承建商使用项目建设资金的透明度，切实为客户提供增值服务，为增强银企合作，争取大中型项目在银行的业务量提供支持。

发明内容

基于现有技术的不足，本发明实施例要解决的技术问题在于提供一种资金管理的监控方法和系统，使项目投资方清晰了解和掌握项目资金使用情况，帮助项目投资方有效监管项目的资金。

本发明的目的通过以下技术方案实现：一种资金管理的监控方法，包括以下步骤：

输入监控帐号信息，根据所述监控账号信息读取其对应被监控方的交易流水信息；

对所述交易流水信息进行分类聚组处理，形成对应的聚组数据；

监控方查询由所述聚组数据构成的报表。

具体地，所述查询由聚组数据形成的报表步骤之后还包括以下步骤：

设定预警事项的门限值参数；

判断所述聚组数据是否达到所述预警事项的门限值，如果是，则自动标识预警事项的状态。

其中，所述预警事项的参数包括交易时间参数、交易限额参数、预警信息设置周期参数。所述根据账号信息读取其对应的交易流水信息是通过增量方式读取的。查询由所述聚组数据形成的报表之前要进行身份认证。

本发明还提供一种资金管理的监控系统，包括：

数据库服务器，用于将其存储的账号信息发送给数据返还主机、以及对从数据返还主机获得的交易流水信息进行聚组处理，形成聚组数据及其报表；

数据返还主机，用于抽取所述账号信息对应的交易流水信息；

WEB服务器，用于监控方查询由所述聚组数据形成的报表。

具体地，系统还包括个人管理终端，用于负责内部操作员管理、操作日志查询、客户签解约及签约信息变更、增加删除承建商信息、增加删除承建商帐号、查询客户关注帐号交易报表及流水。所述WEB服务器还用于上传用户设定的预警事项的门限值参数至所述数据库服务器，所述数据库服务器还用于根据所述聚组数据和预警事项的门限值参数，标识预警事项的状态。

所述数据库服务器包括：

接收模块，用于接收所述WEB服务器上传的预警事项的门限值参数和个人管理终端上传的监控账号信息并传送至存储模块；

存储模块，用于存储相关的客户签约主档、内部管理员操作员主档、监控帐号信息及交易流水、系统管理参数信息、客户设定预警参数信息以及相关报表的聚组数据；

发送模块，用于将所述监控账号信息发送给所述数据返还主机；

读取模块，用于从数据返还主机读取所述监控账号信息对应的交易流水信息；

聚组处理模块，用于对所述交易流水信息进行聚组处理，形成聚组数据及其报表；

预警标示模块，用于判断所述聚组数据是否达到所述预警事项的门限值，如果是，则自动标识预警事项的状态。

所述WEB服务器中还包含身份认证模块，用于对用户进行身份认证。所述WEB服务器与数据库服务器之间设置有防火墙，用于隔离及保护所述WEB服务器与数据库服务器；所述WEB服务器与互联网之间也设置有用于隔离及保护所述WEB服务器的防火墙。

本发明公开的一种资金管理的监控方法和系统，对交易流水信息进行聚组处理，使项目投资方清晰了解和掌握项目资金使用情况，同时还通过用户设定预警事项的门限值参数并标识预警事项的状态，帮助项目投资方有效监管项目的资金，有助于避免拖欠工资、货款等现象的发生，确保项目资金的正常使用。

附图说明

图1是本发明提供的一种资金管理的监控系统实施例1的结构示意图。

图2是本发明提供的一种资金管理的监控系统实施例2的结构示意图。

图3是本发明提供的一种资金管理的监控方法实施例1的流程图。

图4是本发明提供的一种资金管理的监控方法实施例2的流程图。

图5是本发明实施例一种资金管理的监控系统中监控帐号信息的数据表格。

图6是本发明实施例一种资金管理的监控系统中分类摘要信息的数据表格。