[发明专利]被配置用于促进财务咨询服务的决策辅助平台

权利要求书

1.一种系统，包括：

至少一个数据处理设备；

可由所述至少一个数据处理设备处理的指令；以及

装置，所述至少一个数据处理设备可以从所述装置访问到所述指 令；

其中，所述指令被配置用于使所述至少一个数据处理设备能够促 进：

准备客户特定的模板信息，其中该信息包括以下各项中的至 少一个：业绩标准、权重、已定义的投资数据集信息、被配置用 于细化投资数据集信息的过滤器和处理指令；以及

基于所述客户特定的模板信息来确定客户特定的咨询信息。

2.根据权利要求1所述的系统，其中：

所述业绩标准包括：为所述客户指出期望的投资业绩结果的参 数；以及

准备所述客户特定的模板信息至少包括以下之一：定量地表示出 所述业绩标准或定性地表示出所述业绩标准。

3.根据权利要求1所述的系统，其中，所述确定客户特定的咨 询信息包括：

创建层级式加权结构，其具有：多个父类节点，以及与所述父类 节点中的至少一个父类节点相关联的业绩因素和子类节点中的至少 一个；以及

为所述业绩因素和类节点的每一个分配权重。

4.根据权利要求3所述的系统，其中：

分配所述权重包括指派相对权重以及根据从所述相对权重得出 的信息来计算实际权重。

5.根据权利要求3所述的系统，其中，所述父类节点的每一个 包含以下各项中的至少一个：多个业绩因素，以及至少一个业绩因 素与至少一个子类节点的组合。

6.根据权利要求1所述的系统，其中，所述指令进一步被配置 用于使所述至少一个数据处理设备能够促进：

在确定所述客户特定的咨询信息之后提供所述客户特定的咨询 信息，其中，所述提供包括以下各项的至少一个：输出所述客户特 定的咨询信息，显示所述客户特定的咨询信息，以及允许对所述客 户特定的咨询信息的访问以用于确定相关信息。

7.根据权利要求1所述的系统，其中，确定所述客户特定的咨 询信息包括：

根据从所述业绩标准得出的信息来确定客户特定投资选择；以及

根据从所述业绩标准得出的信息来客观地量化所述投资选择，由 此产生客观量化的投资选择。

8.根据权利要求7所述的系统，其中，客观地量化所述投资选 择包括：

确定指数集，其中所述指数的每一个对应于投资组合内的相应投 资；以及

根据从所述指数得出的信息来确定综合投资指数业绩得分。

9.根据权利要求7所述的系统，其中，客观地量化所述投资选 择包括：

确定与投资组合内的已分配投资对应的资产类别；以及

在所述资产类别内代表的所述已分配投资与多个未分配投资之 间执行比较业绩评估。

10.根据权利要求7所述的系统，其中，客观地量化所述投资选 择包括：

确定多个投资业绩得分，其中所述投资业绩得分中的每一个对应 于投资组合内的相应投资；以及

确定多个投资指数业绩得分，其中所述投资指数业绩得分中的每 一个对应于相应的投资指数，并且其中，所述相应的投资指数对应 于所述投资业绩得分中相应的一个。

11.根据权利要求10所述的系统，其中，客观地量化所述投资 选择包括：

基于所述投资业绩得分来确定综合业绩得分；以及

根据从所述投资指数业绩得分得出的信息来确定综合投资指数 业绩得分。

12.根据权利要求1所述的系统，其中，确定所述客户特定的咨 询信息包括：

根据从所述客户特定的模板信息得出的信息来确定指数集，其中 所述指数中的每一个对应于投资组合内的相应投资；以及

根据从所述指数得出的信息来确定综合投资指数业绩得分。