[发明专利]全球投资者客户访问系统

说明书

发明背景

1、发明领域

本发明涉及一种投资者服务方法和设备，它用于将与帐目、监管、投资导向、绩效数据、监察信息和市场新闻有关的信息提供给机构投资者。本发明最好使用网络(例如因特网)来发布信息并使机构投资者能按需处理这些信息。

2、相关技术

机构投资者和计划发起人(诸如养老金管理者)在传统上对周期性地获得与它们的证券的帐目、监管、证券借出、监察和绩效数据有关的信息感兴趣。这类信息是按月获得的并且一般例如通过传真、邮件或电子广告牌(例如网络上的)传给投资者/管理者。不幸地是，这些传统的报告有若干缺点，也就是说，这些报告仅提供用于唯一时间(即在相关月中的)点的数据。因此，不会向投资者/管理者提供与帐目、绩效等有关的历史信息例如可按图表格式呈现的时间序列数据。的确，这种传统报告中提供的静态数据“快照”不会向投资者/管理者提供与用于确定是否该修改证券中股权的证券绩效趋势有关的信息。此外，这些报告不会提供当天的数据，相反，它们按隔日成批的形式提供信息。再有，现有技术的系统不能向机构的投资者提供例如按国家风险、货币风险、单位、范畴、部门、产业、收入款、买/卖等对信息进行分类的处理信息的能力。明显的是，现有技术系统不能在一个可电子访问的位置处提供包括帐目数据、监管数据、证券借出数据、绩效数据、监察数据和市场新闻在内的信息。

因此，本技术中需要一种新颖的投资者服务方法和/或系统，它能在电子网络上当天向机构投资者和/或证券管理者提供可处理的与帐目数据、监管数据、证券借出数据、监察数据、绩效数据和市场新闻有关的信息。

发明概要

为了克服现有技术的缺点，本发明提供了用于将投资信息提供给用户的方法和设备。从广义上说，所述方法包括下列活动：形成对至少一个信息数据库的访问，所述数据库包含与投资手段有关的投资信息，所述投资信息包括帐目信息、新闻信息、监察信息和绩效信息；维护网络上用户可连接的电子站点；以及，在网络上将电子屏幕传给用户，所述屏幕包含以下内容中的至少一种：(i)投资信息；以及，(ii)响应用户请求的至少一个与投资信息的链接。本发明还包括用以实现本发明的上述方法的计算机化的信息管理系统。

附图简述

为了说明本发明，附图中示出了当前优选的形式，但是，应该认识到，本发明并不局限于所示的精确结构和装置。

图1是说明本发明站点图的框图；

图2-34是本发明的用户用以请求和接收信息的电子屏幕的图；以及

图35是说明能实现本发明特征的系统的框图。

对本发明最佳实施例的详细说明

在一个最佳实施例中，用户(例如机构投资者、证券管理者等)用诸如MicrosoftInternet Explorer(微软互联网探查器)之类的通常的Web浏览器通过计算机网络例如因特网上的万维网访问本发明。图1是示出了可以利用的多种特征和功能的站点图。

在访问站点时，用户的监视器显示出主页100。用户可从此访问四个范畴的信息即：视图和报告200、新闻和报告300、监察信息400以及绩效数据500。用户通过用任何周知的技术在主页100上键入命令，例如通过用键盘或鼠标启动图标、超级链接或将将命令键入进对话框而访问这些范畴的信息(或模块)。图1A中说明了示例性的主页。

视图和报告

在视图和报告模块200中，可获得多种用于一种或多种投资证券的报告范畴。参照图1，这一模块中的报告范畴可包括帐目财产210、帐目交易230、监管财产250、监管交易270以及证券借出290。在从主页100中选择视图和报告模块时，一个包含可生成其它类型报告的信息和图标的屏幕出现在用户的监视器上。

图2中示出了这种屏幕的实例。这里，视图和报告模块屏幕211由左侧212和右侧213构成，左侧212包含有与各视图和报告模块范畴相对应的按钮，右侧213提供如下所述那样由用户选定的可用报告的列表。应该认识到，在屏幕211首先出现时，右侧213可以是空的，左侧212可仅示出用于主范畴210、230、250、270和290的按钮。

帐目—财产

如图2所示，在选择了帐目—财产范畴210时，出现下拉列表215，显示可生成的报告范畴。这些范畴包括国家风险报告214、货币风险报告216、风险分析报告216、可接收的收入报告220、净资产值报告222、部门/产业风险报告224、证券详细报告226、单位/范畴风险报告228以及主要财产报告229。