[发明专利]投资策略的推荐方法、装置、设备、存储介质和程序产品在审
| 申请号： | 202210772545.9 | 申请日： | 2022-06-30 |
| 公开（公告）号： | CN115271966A | 公开（公告）日： | 2022-11-01 |
| 发明（设计）人： | 赵若冰;陈雨强 | 申请（专利权）人： | 第四范式（北京）技术有限公司 |
| 主分类号： | G06Q40/06 | 分类号： | G06Q40/06;G06F40/35;G06F16/33 |
| 代理公司： | 北京开阳星知识产权代理有限公司 11710 | 代理人： | 张通 |
| 地址： | 100085 北京市海淀区清*** | 国省代码： | 北京;11 |
| 权利要求书： | 暂无信息 | 说明书： | 暂无信息 |
| 摘要： | 本公开实施例提供一种投资策略的推荐方法、装置、设备、存储介质和程序产品。投资策略的推荐方法，包括：获取目标客户的客户数据，所述客户数据包括非结构化的沟通交流数据；对所述客户数据进行数据分析，确定所述目标客户的客户特征，所述客户特征包括财务目标、资产负债和目标投资类型；根据所述财务目标、所述资产负债和所述目标投资类型，确定所述目标客户的投资策略，所述投资策略包括至少一种投资产品以及各投资产品的推荐比例。因为非结构化的沟通交流数据是在与客户沟通时自然获取的数据，其反应了客户的客户特征，也就是其能够真实反映客户的财务目标、资产负债和所属的目标投资类型，所以根据非结构化的沟通交流数据能够较为准确地确定目标客户的客户特征，继而能够向用户推荐与其实际情况相符的投资策略。 | ||
| 搜索关键词： | 投资 策略 推荐 方法 装置 设备 存储 介质 程序 产品 | ||
【主权项】：
暂无信息
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