[发明专利]一种智能理财投资顾问机器人系统及其工作方法

摘要

本申请公开了一种智能理财投资顾问机器人的工作方法及其系统，其中方法包括A获取与处理用户数据、B生成投资策略、C投资策略与用户匹配、D一键下单购买功能、E维护与调整投后投资策略，本申请利用移动互联网技术，向用户提供陪伴式的理财顾问服务，最大限度地了解用户的需求，最合理地并且最大效率地将最适合用户的理财产品推荐给用户，并在用户购买产品后不断跟踪用户在理财领域的成长以及投资组合的变化，不断提供投资组合策略的调整服务，使策略能够适合用户不同的成长阶段以及不同的市场环境，同时提供投资组合的业绩分析跟踪分析工具，使用户能够随时方便地查看投资业绩。

主权项

一种智能理财投资顾问机器人系统，其包括以下装置：用于获取与处理用户数据的装置，其用于获取用户数据，并通过用户画像模块处理获取的所述用户数据得到用户特征，并将所述用户特征存储在用户画像数据库中；用于生成投资策略的装置，其基于与时间序列及资产配置相关的量化模型利用所有市面上已知理财产品产生相应的资产配置策略和择时与调仓策略，所述资产配置策略和所述择时与调仓策略组成投资策略库；用于投资策略与用户匹配的装置，其基于所述用户画像数据库中的用户特征从所述策略库中为所述用户选择最适合的资产配置策略并推送给用户；用于一键下单购买功能的装置，其使用户实现对所选择资产配置策略中所述理财产品组合的一键购买；用于维护与调整投后投资策略的装置，其包括：跟踪、分析与展示所述理财产品组合投资业绩的投资业绩跟踪、分析与展示模块、对所述理财产品组合的比例进行合理地调整的资产配置策略择时调整模块、对于已经持有的所述理财产品组合按比例或全部一键卖出的资产配置策略卖出功能模块。