[发明专利]银行卡风险管控系统及方法在审
| 申请号： | 201610623077.3 | 申请日： | 2016-08-02 |
| 公开（公告）号： | CN106204051A | 公开（公告）日： | 2016-12-07 |
| 发明（设计）人： | 葛东阳;孙强;吴平;王光明 | 申请（专利权）人： | 江苏云天翼付数据信息技术服务有限公司 |
| 主分类号： | G06Q20/40 | 分类号： | G06Q20/40 |
| 代理公司： | 暂无信息 | 代理人： | 暂无信息 |
| 地址： | 215000 江苏省苏州市工业园*** | 国省代码： | 江苏;32 |
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| 摘要： | 本发明揭示了银行卡风险管控系统及方法，通过白名单识别单元判断银行卡信息是否在白名单内实现前期放行，而实名认证单元对银行卡信息的进行认证判定，识别真伪银行卡，其中消费单元进行无差别扣款，最终伪卡的所扣款由清算单元扣留在风控账户内，并由第三方监管机构监管。本发明提出了一种可取代传统识别系统的风险管控系统，对伪卡进行主动识别、防范及惩处，经过本系统识别后的伪卡无法再次于本系统使用，控制交易和清算的风险同时，增加使用伪卡的成本和难度，改善了银行卡收银环境，减少了伪卡的使用行为。 | ||
| 搜索关键词： | 银行卡 风险 系统 方法 | ||
【主权项】：
银行卡风险管控系统，其特征在于：包括操作端及与操作端通讯相连的POSP管理平台，所述POSP管理平台包括白名单识别单元、消费单元、清算单元、实名认证单元，并且白名单识别单元、消费单元、清算单元、实名认证单元两两通讯相连，所述清算单元包括风控账户，所述风控账户受控于第三方监管机构。
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