[发明专利]一种返本试算和入账系统及方法

摘要

本发明公开了一种返本试算和入账系统及方法，该系统包括返本试算端和返本入账端，返本试算端包括试算接收模块、试算统计模块、试算生成模块、试算扫描模块和返本试算模块。返本入账端包括入账接收模块、入账统计模块、返本入账模块和到期结算模块。该方法通过提前做好理财产品信息的返本试算和返本入账工作，从而提高工作效率，克服了临时做返本试算和返本入账中出现的许多弊端。通过该系统，解决理财工作人员在顺利实现返本试算和返本入账的基础上，无需在理财产品到期终止日批量从所有理财产品信息中找出到期的理财产品信息，提前对理财产品信息作出返本试算和返本入账，便于工作人员随时调用和查看。

主权项

一种返本试算和入账系统,包括返本试算端和返本入账端，其特征在于：所述返本试算端包括：试算接收模块：用于接收客户参加的理财产品信息；试算统计模块：用于在预先设置的所有理财产品试算科目中，对客户参加的所述理财产品信息进行分类统计，添加到与所述理财产品信息相匹配的各个子理财产品试算科目中；试算生成模块：用于将分类统计后的所述理财产品信息，生成子理财产品试算科目的子返本试算理财清单；试算扫描模块：用于扫描所述返本试算理财清单，将所述返本试算理财清单全部转化为以电子扫描件存在形式的理财清单；返本试算模块：用于分别针对各个子理财产品试算科目的所述子返本试算理财清单进行返本试算，并生成与各个所述子返本试算理财清单相匹配的返本试算数据；所述返本入账端包括：入账接收模块：用于接收返本试算端的返本试算数据；入账统计模块：用于在预先设置的所有理财产品入账科目中，对所述返本试算数据进行分类统计，添加到与所述返本试算数据相匹配的各个子理财产品入账科目中；返本入账模块：用于将添加到所述子理财产品入账科目中的各个所述返本试算数据进行返本入账，生成与各个所述返本试算数据匹配的返本入账数据；到期结算模块：用于将理财产品到达到期终止日相同的所述返本入账数据进行统计，生成各个到期终止日相同的资金数据，准备与各个所述到期终止日相同的资金数据相匹配的到期资金，将所述到期资金回款于客户，最后得到各个到期终止日的投资结算记录。