[发明专利]一种资金监管方法、装置、电子设备及存储介质

权利要求书

1.一种资金监管方法，其特征在于，包括：

获取目标业务系统对应的资金交易用户数据、交易流水数据以及员工数据；

在所述交易流水数据中获取转账交易数据和现金交易数据，并将所述转账交易数据与用户数据和员工数据进行匹配，得到第一资金走向信息；

将所述现金交易数据与用户数据和员工数据进行匹配，得到第二资金走向信息；

根据所述第一资金走向信息和第二资金走向信息进行资金监管。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在所述交易流水数据中获取转账交易数据，包括：

根据交易日期以及预设金融产品的触发日期，在所述交易流水数据中获取转账交易数据；

将所述转账交易数据与用户数据和员工数据进行匹配，得到第一资金走向信息，包括：

在所述用户数据中筛选预设金融产品关联的目标用户信息，在所述员工数据中筛选用于进行资金监管的目标员工信息；

将所述转账交易数据与目标用户信息和目标员工信息进行匹配，得到第一资金走向信息。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，在所述交易流水数据中获取现金交易数据，包括：

根据交易方式、交易日期以及预设金融产品的触发日期，在所述交易流水数据中获取现金交易数据；

将所述现金交易数据与用户数据和员工数据进行匹配，得到第二资金走向信息，包括：

将所述现金交易数据与目标用户信息和目标员工信息进行匹配，得到第二资金走向信息。

4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，将所述现金交易数据与目标用户信息和目标员工信息进行匹配，得到第二资金走向信息，包括：

在所述现金交易数据中筛选异常交易记录，将所述异常交易记录与目标用户信息和目标员工信息进行匹配，得到第二资金走向信息。

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，在所述现金交易数据中筛选异常交易记录，包括：

将现金交易数据中包括的各项交易记录，划分为流入记录和流出记录；

将流入记录与流出记录分别对应的交易信息进行对比，得到流入记录与流出记录的对比结果；

根据所述流入记录与流出记录的对比结果，在所述现金交易数据中筛选异常交易记录。

6.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，将流入记录与流出记录分别对应的交易信息进行对比，得到流入记录与流出记录的对比结果，包括：

将流入记录与流出记录分别对应的标识信息、交易金额、交易时间以及账户信息进行对比，得到流入记录与流出记录的对比结果。

7.一种资金监管装置，其特征在于，包括：

数据获取模块，用于获取目标业务系统对应的资金交易用户数据、交易流水数据以及员工数据；

第一信息获取模块，用于在所述交易流水数据中获取转账交易数据和现金交易数据，并将所述转账交易数据与用户数据和员工数据进行匹配，得到第一资金走向信息；

第二信息获取模块，用于将所述现金交易数据与用户数据和员工数据进行匹配，得到第二资金走向信息；

监管模块，用于根据所述第一资金走向信息和第二资金走向信息进行资金监管。

8.一种电子设备，其特征在于，所述电子设备包括：

至少一个处理器；以及

与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，

所述存储器存储有可被所述至少一个处理器执行的计算机程序，所述计算机程序被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够执行权利要求1-6中任一项所述的资金监管方法。

9.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质存储有计算机指令，所述计算机指令用于使处理器执行时实现权利要求1-6中任一项所述的资金监管方法。

10.一种计算机程序产品，其特征在于，所述计算机程序产品包括计算机程序，所述计算机程序在被处理器执行时实现根据权利要求1-6中任一项所述的资金监管方法。