[发明专利]一种智能系统对账目自动核对的方法

权利要求书

1.一种智能系统对账目自动核对的方法，其特征在于，包括以下步骤：

S1：信息输入模块自动从企业网银平台下载各个银行对应的银行明细账并导入核对系统；

S2：信息输入模块从营销系统导出到账资金明细账并导入核对系统；

S3：智能核对模块从核对系统逐项核对银行明细账与到账资金明细账，若核对无误，则记录核对结果后进入步骤S5，若核对异常，则进入步骤S4；

S4：记录模块将有差错的账单记录在Excel工作薄；

S5：信息输出模块将核对结果或Excel工作薄发送给显示模块。

2.根据权利要求1所述的智能系统对账目自动核对的方法，其特征在于，所述步骤S1从企业网银平台下载银行明细账并导入核对系统包括以下步骤：

S11：信息储存单元将企业客户账号输入企业网银平台进行自动登录；

S12：数据采集单元根据查询时间获取对应的查询结果，若查询结果为空，则进入步骤S16，若查询结果非空，则进入步骤S13；

S13：下载单元下载初始银行明细账；

S14：核对单元检测初始银行明细账显示金额的单元格格式，若单元格格式为数值，则进入步骤S16，若单元格格式为非数值，则进入步骤S15；

S15：数据转换单元将单元格格式转换为数值；

S16：信息输出单元得到最终银行明细账和/或将查询结果反馈给显示模块。

3.根据权利要求2所述的智能系统对账目自动核对的方法，其特征在于，在所述步骤S12前包括以下步骤：

S111：安保单元根据企业网银平台开启对应的U盾；

S112：安保单元自动选择证书并输入对应证书密码后打开银行明细账查询模块；

在所述步骤S13后包括以下步骤：

S131：安保单元关闭U盾。

4.根据权利要求3述的智能系统对账目自动核对的方法，其特征在于，在所述步骤S16中信息输出单元按照信息模板编辑信息发送给对账人员，信息模板为：“当天日期”查询“步骤S12选择的起始时间+银行名称”的银行无账单记录；在所述步骤S13中下载的初始银行明细账以“查询的起始日期+银行名称”命名，并保存到指定的文件夹。

5.根据权利要求1所述的智能系统对账目自动核对的方法，其特征在于，所述步骤S2中包括以下步骤：

S21：信息储存单元登录营销系统平台，并进入财务到账资金查询模块；

S22：数据采集单元将查询结果命名为“查询时间+财务到账资金明细账”并保存至指定的文件夹后导入核对系统。

6.根据权利要求2至5任一项所述的智能系统对账目自动核对的方法，其特征在于，在所述步骤S12和/或所述步骤S22前还包括步骤Sa：数据采集单元根据起止时间查询银行明细账或到账资金明细账。

7.根据权利要求6所述的智能系统对账目自动核对的方法，其特征在于，所述步骤Sa中的起止时间的判定因素包括当前操作时点、当前操作日期、当前操作星期。

8.根据权利要求7所述的智能系统对账目自动核对的方法，其特征在于，所述步骤Sa中的起止时间的判定步骤如下：

Sa1：数据采集单元根据当前操作时点进行判断，若当前操作时间点在00:00-12:00，则进入步骤Sa2，若当前操作时间点在12:01-23:59，则进入步骤Sa4；

Sa2：数据采集单元根据当前日期进行判断，若当前日期为1日，则查询起始时间为上个月1日，查询期限为一个月，起止时间的判定流程结束；若当前日期为2～31日，则进入步骤Sa3；

Sa3：数据采集单元根据当前星期进行判断，若当前星期为星期一，则查询起始时间为查询日前一天，查询期限为一天，起止时间的判定流程结束；若当前星期为星期二～星期天，则查询起始时间为询日前三天，查询期限为三天，起止时间的判定流程结束；

Sa4：查询起始时间为查询日当天，查询期限为一天，起止时间的判定流程结束。